三峽銀行IPO獲批:大股東重慶信托受益 國內(nèi)12家信托入股21家銀行
日前,重慶三峽銀行上市申請獲監(jiān)管機構批準,A股有望迎來信托系商業(yè)銀行。作為三峽銀行的大股東,持股29%的重慶信托也有望進一步鞏固在信托行業(yè)的領先位置。
事實上,信托公司利用自有資金投資金融機構股權并不是新鮮事,銀行則是最受信托青睞的金融牌照。據(jù)了解,目前國內(nèi)共有12家信托公司入股21家銀行。有業(yè)內(nèi)研究人士指出,信托投資銀行主要看重財務回報,獲取穩(wěn)定的投資收益,另外,同屬金融行業(yè)的業(yè)務協(xié)同作用也是信托參與銀行股權的重要原因。
三峽銀行上市獲批
大股東重慶信托將受益
6月17日,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布公告,重慶三峽銀行公開首次發(fā)行A股股票并上市獲監(jiān)管批復同意。公告顯示,重慶銀保監(jiān)局同意重慶三峽銀行首次公開發(fā)行A股股票,發(fā)行規(guī)模不超過18.58億股;發(fā)行所募集資金扣除發(fā)行費用后,應全部用于補充核心一級資本。2019年年報數(shù)據(jù)顯示,三峽銀行實現(xiàn)營業(yè)收入44.92億元,實現(xiàn)凈利潤16.05億元,分別較2018年同期增長18.94%和25.42%。
三峽銀行曾在2019年年報中提及,“2020年,面臨重要的上市機遇期,將落實上市銀行的各項標準,力爭實現(xiàn)上市”。據(jù)此,業(yè)內(nèi)人士認為,獲監(jiān)管部門放行后,三峽銀行有望近期向證監(jiān)會申報IPO。
作為控股股東,重慶信托持有三峽銀行29%股份。業(yè)內(nèi)普遍認為,三峽銀行上市后,對重慶信托的業(yè)績助推作用將進一步凸顯。
目前,業(yè)內(nèi)有部分信托公司憑借對銀行的投資獲取豐厚的固有業(yè)務投資收益。典型如江蘇信托。作為上市銀行江蘇銀行持股8.04%的第一大股東,江蘇信托多年來受益于該筆股權投資的收益,多項關鍵業(yè)績指標長年處于信托行業(yè)前列。據(jù)相關年報,2019年江蘇銀行為江蘇信托貢獻的投資收益為8.20億元。
有業(yè)內(nèi)人士認為,目前信托行業(yè)加速轉型,而固有業(yè)務將有助于信托公司平滑信托業(yè)務轉型帶來的業(yè)績波動,固有業(yè)務實力較強的信托公司業(yè)績表現(xiàn)將更加穩(wěn)定。云南信托發(fā)布的研報顯示,2019年國內(nèi)66家信托公司固有業(yè)務收入總額為332.37億元,與2018年同期的252.39億元相比大幅增長31.69%。固有業(yè)務收入最高的為江蘇信托(20.82億元),主要來自于對于江蘇銀行、利安人壽保險等金融機構長期股權投資所產(chǎn)生的投資收益。收入增速方面,陜國投信托固有業(yè)務收入增速高達1009.27%,觀察其財報可發(fā)現(xiàn)其主要是自營業(yè)務的投資收益(3.32億元),以及公允價值變動收益(1.84億元),這兩項相比2018年大幅度增加。
銀行股權受信托熱捧
財務投資成首要原因
按照信托公司管理辦法規(guī)定,信托公司投資業(yè)務限定為金融類公司股權投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。這也就形成了信托公司普遍有金融股權投資的格局,銀行則是最受信托歡迎的投資對象。
“根據(jù)信托公司2019年報披露的信息,全行業(yè)68家信托公司中,有12家信托公司利用自有資金參股了21家銀行。”百瑞信托博士后工作站研究員高智賢對《證券日報》記者分析道,信托公司投資銀行股權首要原因是財務投資,商業(yè)銀行是可以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn),而且由于同在金融系統(tǒng),信托公司對于商業(yè)銀行的業(yè)務模式也更加熟悉,對其內(nèi)在價值也能夠進行更好的評估,所以商業(yè)銀行是信托公司比較青睞的投資標的之一。
高智賢對記者表示,“信托公司投資銀行股權的另一個原因是方便業(yè)務協(xié)同和信息溝通,尤其是信托公司往往投資一些與其同在一地的商業(yè)銀行,這對于本地資源與信息的共享有極大益處。信托公司與商業(yè)銀行的業(yè)務協(xié)同點很多,商業(yè)銀行的優(yōu)勢是營業(yè)網(wǎng)點多、信用等級高,信托公司的優(yōu)勢是業(yè)務模式靈活、交易結構可定制化,二者協(xié)同發(fā)展相互促進,不論對于信托公司還是商業(yè)銀行的發(fā)展都有極大好處。”
責任編輯:孫知兵
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