多基金代銷機構被罰 行業洗牌加速|全球實時

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新華財經北京6月12日電（記者謝碧鷺）近日，因資舟基金銷售有限公司（簡稱“資舟基金”）存在內部控制與風險管理制度不能有效執行、未及時報送相關材料及數據、營業場所無人辦公等問題，違反相關規定，大連證監局決定對其采取責令暫停辦理相關業務6個月的行政監管措施。

無獨有偶，寧夏證監局日前也披露了對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧夏回族自治區分行采取責令改正措施的決定，稱該分行存在三大違規行為：一、該行及部分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。二、該行存在未取得基金從業資格人員參與基金銷售的情形。三、該行通過互聯網等非現場方式向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務時未妥善留痕。

業內人士指出，基金代銷機構頻遭處罰或警示是監管趨嚴的體現。隨著行業內新增的基金代銷機構越來越多，自然也會有更多的代銷機構被洗牌出去，形成良性新陳代謝。

數據顯示，截至記者發稿，市場上共有473家基金銷售機構，其中包括122家證券公司、115家獨立基金銷售機構、75家城市商業銀行以及部分保險公司、期貨公司等。值得注意的是，仍有111家基金機構代銷的產品不足100只，其中11家代銷基金的代銷產品僅1只。

在監管趨嚴的背景下，今年以來，不少基金公司紛紛宣布和代銷機構“分手”，基金代銷市場或將加速洗牌。6月6日，民生加銀基金宣布，為維護投資者利益，經與和諧保險銷售有限公司協商一致，決定終止和諧保險銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關銷售業務。6月3日，格林基金發布了關于終止與江西正融基金銷售有限公司銷售合作關系的公告。

此前，長盛基金發布公告稱，經與北京虹點基金銷售有限公司、上海凱石財富基金銷售有限公司協商一致，自2023年5月29日起，上述基金銷售機構將不再代理銷售公司旗下所有公募基金。5月20日，諾安基金發布公告稱，即日起終止晉商銀行銷售諾安基金旗下的基金。

對上述情況，浙江大學國際聯合商學院數字經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林在接受記者采訪時表示：“監管體系趨嚴能夠對市場進行整肅，淘汰不合格的代銷機構，讓合格代銷機構的競爭強度減弱，讓基金代銷機構的集中度提高、實力增強。規范化也能讓代銷機構步入健康發展的軌道，代銷機構未來會更加集中。具備專業度、規模化、標準化的代銷機構將日漸壯大，成為代銷市場的主力。同時，線上將繼續取代線下，成為代銷的主要發展方向。”

面對這一情況，代銷機構如何“突圍”？業內專家分析，代銷機構應該立足于自身的規范性專業性，不要一味追求規模。盤和林表示，“代銷機構首先要注重合規性，代銷要在信息披露、用戶數據安全、推送規則等方面達到合規要求，其次要以服務客戶為主軸，從客戶需求出發，為客戶提供需要的基金產品，最后應考慮利用算法和技術加持來強化自己服務客戶的能力。”

編輯：羅浩

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