監管部門重拳打擊基金銷售亂象 工商銀行等多家被處罰

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新華財經北京5月31日電 近期，監管重拳打擊基金代銷亂象，江蘇昆山農村商業銀行股份有限公司（簡稱“昆山農商行”）、中信銀行昆明分行等多家銀行被當地證監局采取行政監管措施。據記者統計，截至5月30日，今年以來10余家銀行因基金銷售業務違規被罰。

近日，江蘇證監局發布公告顯示，昆山農商行因制度建設及執行、內部控制、系統建設、考核機制四方面存在違規行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監管措施。

而這僅是銀行代銷機構違規的一個縮影。據記者梳理，截至目前，今年已有工商銀行江西省分行、興業銀行、昆侖銀行、廈門銀行、長春農商行、重慶農商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行、光大銀行長春分行、中信銀行昆明分行等10余家銀行被罰，違規行為主要涉及基金宣傳營銷和產品風險評估、投資者適當性管理、從業人員資格管理、內部控制等方面。

例如，中信銀行昆明分行存在的違規行為包括部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格、2022年上半年代銷產品銷售自查報告包含投資者適當性內容，但未見審核、發文留痕；唐山銀行主要存在基金產品準入委員會未包括產品研究人員及合規風控人員、基金銷售業務的專門合規風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷售業務進行監督和現場檢查等五大問題。

業內人士表示，監管部門“嚴打”基金銷售亂象，不斷強化對銀行代銷機構的合規風控管理，意在督促銀行代銷業務逐步向規范化方向發展，有助于推動行業健康發展。對于銀行而言，還需要嚴格落實落細基金代銷業務監管要求，加快補齊內控制度短板，健全風控體系。

除證監系統不斷強化對基金銷售業務的合規風控管理外，中基協今年4月底也表示，將聚焦基金銷售業務問題，進一步完善基金銷售業務自律管理體系，推動建立銷售業務發展與投資者利益同提升、共進步的行業生態。

編輯：林鄭宏

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