清除“灰色地帶” 跨境互聯網證券生態趨于合規穩健|世界微資訊
新華財經上海5月26日電(記者 唐燕飛 徐蔚)對跨境互聯網券商的監管,迎來了一個標志性節點——5月16日,富途控股和老虎證券發布公告稱,為響應中國證監會規范跨境證券業務的行業整改要求,在境內線上應用商店下架富途牛牛和老虎國際App。
業內人士認為,按照之前監管方提出的“有序遏制增量,有序化解存量”思路,跨境證券交易監管問題接近收尾階段。對跨境券商的監管,是逐步深化和規范的過程。上述App下架將是金融監管的一個里程碑,我國跨境互聯網證券生態趨于合規和穩健。
監管思路一脈相承
【資料圖】
券商跨境展業的合規性一直是一個監管難題。
5月16日,富途控股公告,擬在5月19日于境內線上應用商店下架富途牛牛App,以推動業務全面符合境內監管精神。存量境內客戶仍可通過富途牛牛App進行交易,相關服務和業務均不受任何影響。香港及所有境外用戶下載和使用富途牛牛App均不受任何影響。
幾乎同一時間,老虎證券也發布了相似內容。
老虎證券、富途控股調整業務并非意外,此前業界對兩家券商在牌照資格、外匯管理上是否違法違規的爭議不斷。以時間脈絡梳理來看,針對跨境互聯網券商的監管早有跡象。
2016年7月,中國證監會發布境外投資風險提示,點名一些境內網站和移動客戶端提供美股、港股等境外證券買賣服務。
當時,中國證監會表示,除合格境內機構投資者(QDII)、“滬港通”機制外,未批準任何境內外機構為境內投資者參與境外證券交易提供服務。
2019年10月28日,相關人士表示,在跨境金融服務監管上,功能監管一定要落地,跨境“無照駕駛”的金融服務一定要嚴厲打擊。
2020年,深圳市富途網絡科技有限公司因涉嫌非法買賣外匯行為,被國家外匯管理局深圳市分局罰款20.32萬元,并給予警告。
2022年12月30日,中國證監會依法推進對富途控股、老虎證券非法跨境展業的整治工作。2023年1月13日,中國證監會發布《證券經紀業務管理辦法》,明確將加強對非法跨境經紀業務的日常監管,穩步有序推進整改規范工作。
對上述非法跨境展業的規范整改工作,中國證監會均按照“有效遏制增量,有序化解存量”的原則開展。
泰和泰律師事務所律師陳輝表示,近幾年面對金融科技創新類業務,監管部門確立監管標準和原則,以監管信號來引導企業走向健康良性互動之路。此次在跨境互聯網券商的處理上,也貫徹了互聯網金融風險專項整治的統一思路。
堵截“跨境監管套利”
在業內人士看來,跨境券商的本質是一種“跨境監管套利”——擁有境外國家或地區的金融牌照,但不具有境內券商牌照,利用境外寬準入、境內難監管的疏漏,規避監管,使得利益最大化,從而長期處于監管的“灰色地帶”。
“灰色地帶”的存在也給金融秩序帶來沖擊。受訪專家認為,跨境互聯網券商的違規展業帶來資金、信息等方面的風險,堵截“跨境監管套利”是維護金融穩定和安全的應有之義。
廣東環宇京茂律師事務所律師徐越惠認為,金融新業態新產品加速更新迭代,其中個人信息傳輸安全等問題亟待引起重視。“由于跨境券商公司設在境外,更多適用境外的法律,但境內投資者對境外的法律了解甚少,所以對于境內投資者的知情權、隱私權、交易信息等可能存在保護不到位的風險。”她建議盡快完善數據特別是金融數據跨境互聯互通相關法律法規。
在北京威諾律師事務所主任合伙人楊兆全看來,投資者注冊賬號時,需要向跨境互聯網券商提供個人信息,如職業、收入、銀行賬戶、交易數據等,須對這些信息的去向進行合規安全評估。對跨境券商數據風險監管,主要是要求券商根據《數據出境安全評估辦法》,做好數據出境的安全評估。對達不到要求的,必須暫停與數據出境相關的經營活動。此外,對評估報告有效期的問題,監管部門要督促券商提前完成后續安全評估,對超過有效期的,要堅決責令暫停數據出境業務。
維護投資者合法利益
針對跨境互聯網券商加強監管,體現了對投資者利益的關切。
楊兆全表示,對跨境券商的監管是逐步深化和規范的過程。“在從嚴監管的基礎上,監管部門也考慮到了境外券商已擁有較多客戶的現實情況。為保護投資者的利益,監管部門采取了讓境外券商保留現有存量投資者的做法。”楊兆全說。
中國政法大學資本金融系教授胡繼曄認為,跨境互聯網券商只能按照牌照授權范圍和內容提供相應金融服務,要搞清楚什么樣的資金、什么樣的投資者才符合跨境投資的條件。
為保護資金安全、個人信息安全、交易數據安全,胡繼曄建議投資者通過港股通、QDII等渠道參與境外投資。“境外投資需要健全的法律法規予以投資者保障,目前較難實現跨境監管或多個司法轄區聯合監管,安全合規的渠道是最符合投資者整體利益的。”
胡繼曄還對加強與境外監管機構合作提出建議:“隨著資本市場高水平開放不斷提速,相信國內外監管合作將形成安全體系,對投資者安全保護將不斷完善。”
編輯:王春霞
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責任編輯:孫知兵
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