多家銀行逐鹿基金銷售 發揮自身優勢提振代銷競爭力|觀察

5月份以來，多家基金公司發布公告稱，增加部分銀行為其代銷機構并開展費率優惠。

“銀行此舉主要是為了拓展客戶，給投資者提供更豐富的產品選擇和更好的服務體驗。”多家銀行理財經理向記者表示。

中國銀行研究院博士后李一帆對記者表示，基金代銷是銀行財富管理體系和實現輕量化轉型的重要內容，銀行渠道也是基金代銷的重要渠道之一。當前，銀行加速推進基金展業升級，主動推動基金代銷業務轉型，通過采取基金申贖手續費率優惠、擴大代銷基金數量與合作機構范圍等方式，給客戶提供更豐富的產品選擇和更優質的服務，從而不斷提升業務質效。這不僅利于提高銀行基金代銷的盈利水平，更有助于提升銀行在基金代銷市場上的吸引力和競爭力。

【資料圖】

銀行加大基金代銷力度

近期，多家銀行通過采取基金申贖手續費率優惠、擴大代銷基金數量與合作機構范圍等方式，加大了基金銷售的力度。

例如，景順長城基金管理有限公司方面稱，自5月15日起新增委托平安銀行銷售本公司旗下部分基金并開通基金“定期定額投資業務”和基金轉換業務，同時參加平安銀行開展的基金申購及定期定額投資申購費率優惠活動。摩根基金管理（中國）有限公司方面稱，已與中信銀行股份有限公司簽訂了基金銷售代理協議，現決定5月18日起，新增中信銀行股份有限公司“中信同業+”平臺為本公司基金的代銷機構。

“銀行加碼基金銷售力度也是為了拓展客戶，滿足更多投資者的需求。目前，不少債券型基金在市場上深受投資者歡迎。”某國有大行的理財經理告訴記者。

在采訪中，多位銀行理財經理也表示，雖然目前銀行推出了一些基金銷售方面的優惠，但部分投資者仍然持謹慎態度。“建議投資者可以做好長期規劃，抓住中長期收益。”

中國銀行研究院博士后杜陽對記者表示，從產品端來看，2023年以來，在國內宏觀經濟加速恢復的背景下，資本市場運行良好，部分基金產品收益有所回暖，受投資者青睞程度提高。同時，基金公司不斷加強投研能力，持續發力產品創新和風險管控。從銀行自身來看，發力基金代銷業務是緩解非息收入壓力、滿足客戶多元化金融需求的重要手段。

銀行基金銷售呈下滑趨勢

前海開源基金首席經濟學家楊德龍對記者表示，銀行通過采取基金申贖手續費率優惠、擴大代銷基金數量與合作機構范圍等方式，主動推動基金代銷業務轉型，有以下原因：首先，銀行渠道這幾年受到第三方銷售渠道的沖擊比較大，銀行銷售份額在下降，為了提高份額，一些銀行給部分基金提供費率優惠，增加基金在銀行渠道的銷售量。其次，通過費用上的適當優惠，能夠促進基金的銷量。

實際上，雖然銀行渠道一直是基金銷售的絕對主力，但占比一直呈下降趨勢。部分在代銷基金數量上有絕對優勢的銀行也在今年一季度內表現平淡。

經歷了2022年的股債大幅波動后，面對市場變化與同業激烈競爭，今年銀行作為代銷機構如何突圍？

李一帆表示，未來，銀行發力基金代銷業務，應緊密結合市場形勢變化和監管動態要求，明確自身角色定位，探索創新展業路徑。進一步發揮在資源整合、營銷渠道、客戶群體等領域的相對優勢，通過健全代銷業務的內部管理制度，強化銷售環節中的投資者引導，不斷創新產品代銷的形式和內容，根據客戶的資產配置與風險等級實際情況，為其量身推薦適宜的基金產品，保障投資者正當權益，最終推動基金代銷業務穩健可持續發展。

“銀行作為代銷機構要發揮自己的優勢，讓客戶享受更多的顧問服務，發揮銀行客戶經理較專業、數量較多的優勢。并通過在基金銷售的費率上給予一定的優惠來提高銀行競爭力。”楊德龍稱。

編輯：劉潤榕

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