管住手持有基金三年能否賺錢? 布局時點是關鍵|焦點訊息
一直以來,監管部門和市場機構都在鼓勵投資者減少短線操作,避免“追漲殺跌”,培養長期投資習慣,以時間換取投資利潤空間。
2020年以來,在行情分化、熱點板塊輪動加速導致投資者賺錢效應下降的背景下,不少權益基金選擇三年期的模式。截至目前,這些基金的收益率怎樣,投資者持有三年時間是否真的就能賺錢?
22只基金成立以來回報率錄得正值
(資料圖片僅供參考)
據統計,不包含債券類基金和上市未滿一年的基金,2020年以來共有96只三年期基金(有A類、B類、C類的基金只統計A類),不少基金目前已經完成了三年的運作周期。
這96只三年期基金中,僅22只基金成立以來回報率錄得正值。安信價值驅動三年持有基金自2020年1月15日成立以來,回報率達66.52%,是三年期基金中回報率最高的基金。管理該基金的袁瑋是一位深度價值投資風格的基金經理,其重倉多只中字頭股票,基金前十大重倉股平均市盈率在6.8倍左右。不過,收益好并不等于基民不會贖回。今年1月,該基金三年封閉期結束后,份額被贖回了一多半,基金份額從1.67億份降到0.77億份。
成立以來回報率居前的還有東方紅啟東三年持有,自2020年3月成立以來回報率為39.8%。景順長城價值穩進三年定開成立于2020年7月31日,成立以來回報率為31.16%,基金經理鮑無可擁有8.8年的基金管理經驗,目前管理的6只產品(包括A類和C類)總規模為122.49億元,平均年化回報率為12.8%。
七成基金成立以來收益率為負數
74只三年期基金成立以來的收益仍錄得虧損,占比76%,其中11只基金凈值跌幅超30%。
跌幅居前的基金持倉偏向消費、新能源板塊。知名基金經理劉格菘管理的廣發行業嚴選三年持有基金跌幅最大,該基金成立于2021年8月,已封閉運作一年半的時間,目前累計回報率為-41.42%,從其一季報前十大重倉股來看,持倉集中在以光伏為代表的新能源領域。
成立以來凈值跌幅超30%的還有東方紅啟興三年持有A、銀華富饒精選三年持有、嘉實時代先鋒三年持有A等基金。
從96只三年期基金的持有期限來看,整體仍然遵循持有期越長,收益相對較高的規律。收獲正收益的基金大多數成立時間早于2020年7月;而收益率為負的基金大多數成立在2020年第四季度甚至2021年以后,沒有享受到2020年前期的市場上漲,成立在一個市場相對比較高的位置,業績表現整體較平淡。對于這些基金來說,還有一年左右的時間將收益扳正。
27只基金三年運作期將滿
在今年內,有27只基金三年運作期將滿,將開放日常贖回等業務,投資者可以選擇“落袋為安”,也可以繼續持有。
從成立以來的收益率來看,這27只基金實現正收益和虧損的分別有12只和15只。景順長城價值穩進三年定開將于今年7月運作滿三年,其目前累計收益率最高。國富平衡養老三年持有A的收益率次之,成立以來回報率為11.64%,該基金將于今年6月5日開放贖回。
15只暫未收獲正收益的三年期基金中,廣發睿選三年持有基金的凈值跌幅最大,自2020年12月成立以來累計下跌30.64%,該基金一季度前十大重倉股有比亞迪、華能國際、五糧液、億緯鋰能、東方電氣、陽光電源等。成立時的基金經理為苗宇,在成立初期曾有過一段不錯的凈值表現,由于重倉股集中在消費與醫藥板塊,該基金凈值一度達到1.2164元,隨后這兩個板塊趨勢由漲轉跌,導致該基金凈值出現斷崖式下探。
苗宇在2022年第三季度離職,觀富欽接管廣發睿選三年持有基金,接手之后該基金前十大重倉進行了“大換血”,大幅減持白酒等消費股,增配新能源板塊,幾乎完美錯過今年復蘇所帶來的消費股反彈行情。
幾家歡喜幾家愁,并非所有的三年期基金業績都表現優異。業內人士分析,基金成立的時間節點至關重要,部分基金公司在市場行情較好時集中發行基金,起點較高,扛不住大盤回調走勢。三年持有期基金對基金公司研判市場長期走勢的要求較高,然而部分公司的投研團隊難以發揮長期投資的優勢,若基金經理沒有穿越牛熊的經驗,可能會導致操作失誤,業績不佳。
編輯:翟卓
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責任編輯:孫知兵
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