當前時訊：監管連開罰單 基金代銷行業加速洗牌

新華財經上海4月24日電（記者 陸海晴）基金代銷江湖迎來加速洗牌期。有機構知難而退，主動注銷基金銷售牌照，但也有機構迎難而上，遞交了從事公募基金銷售的機構注冊申請。

當前基金代銷市場競爭激烈，頭部效應明顯。對那些銷售渠道較弱或存在合規風險的銷售機構，基金公司陸續與之解約。與此同時，監管部門對基金銷售機構的合規性要求不斷提高，今年以來開出多張罰單，規范行業發展。

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有人星夜趕科考 有人辭官歸故里

越來越多的機構入局基金代銷行業，試圖分一杯羹。

近日，證監會網站顯示，匯豐保險經紀有限公司遞交了《從事公募基金銷售的機構注冊》，該申請材料已被接收。另外，證監會網站披露 《關于核準泰康人壽保險有限責任公司證券投資基金銷售業務資格的批復》，核準泰康人壽的證券投資基金銷售業務資格。

有人星夜趕科考，有人卻辭官歸故里。一些代銷機構主動注銷基金銷售牌照。4月18日，證監會網站顯示，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司近期向證監會提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請。

就在幾天前，證監會網站也掛出類似的通知——《關于注銷永鑫保險銷售服務有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》。

早在2015年，永鑫保險銷售就拿到了基金代銷資格，但雖經多年發展仍沒有起色。數據顯示，截至去年底，永鑫保險銷售僅與創金合信基金及長城基金兩家基金公司簽署了代銷協議，代銷基金的數量不到60只。

據記者不完全統計，去年安存基金、科地瑞富基金、遼寧銀行等多家代銷機構也主動注銷了基金代銷牌照。

頭部機構掌握較大話語權

基金代銷行業競爭激烈，頭部機構掌握較大話語權。從各機構代銷的基金數量看，截至4月19日，天天基金、螞蟻基金、好買基金、盈米財富、京東肯特瑞等代銷基金的數量超過8000只。與之相對應的是，有200多家銷售機構，所代銷的基金數量不到100只。

中國證券投資基金業協會公布的基金銷售機構公募基金銷售保有規模百強榜單顯示，截至去年底，招商銀行、螞蟻基金、天天基金、工商銀行的非貨幣基金保有規模均在5000億元以上。據統計，前十名基金銷售機構的非貨幣基金保有規模占百強總規模的比例超過50%。

與此同時，今年以來，多家基金公司與中小基金代銷機構解約。4月7日，長盛基金公告稱，與上海匯付基金銷售有限公司和上海云灣基金銷售有限公司協商一致，自4 月7日起，上述基金銷售機構將不再代理銷售公司旗下所有公募基金。

同日，富國基金也發布類似的公告。根據公告，自4月10日起，金海九州停止辦理公司旗下基金銷售相關業務，包括認購、申購、定期定額投資、轉換、贖回、轉托管業務。

此外，今年以來西部利得基金、海富通基金、方正富邦基金、財通基金、匯豐晉信基金等宣布與一些代銷機構解除合作關系。

行業迎來強監管

基金代銷行業持續迎來強監管。近日，多家基金銷售機構被監管部門出具罰單。從整體來看，無證上崗、開展違規營銷宣傳等出現的頻率較高。

4月18日，浙江證監局一連開出三張罰單，對方正證券龍港大道證券營業部及其兩名員工采取責令改正、出示警示函等措施。具體來看，該營業部存在向無基金從業資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務的情形，并將無基金從業資格人員的基金銷售關系及后續銷售業績提成下掛至其他營銷人員名下。

3月，重慶證監局也發出多張罰單，包括《關于對興業銀行股份有限公司重慶分行采取出具警示函措施的決定》《關于對重慶銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定》《關于對上海好買基金銷售有限公司重慶分公司采取出具警示函措施的決定》等。

在多位業內人士看來，近年來監管部門不斷規范基金銷售機構的行為，為基金代銷行業的健康發展奠定了基礎。對于基金銷售機構來說，只有守住合規底線，才能真正發展壯大。

編輯：翟卓

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