焦點快報!【讀財報】基金清盤透視：年內87只產品清盤 建信、融通、長信基金等數量居前

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新華財經北京6月27日電截至2022年6月21日，年內共有87只公募基金發生清盤，以債券型基金、混合型基金為主。建信基金、融通基金、長信基金、九泰基金等機構的清盤數量相對較多。

基金清盤一定程度是基金行業優勝劣汰的正常體現，但如果清盤數量過多，可能也反映了基金管理人產品開發、管理能力較弱的特點。

統計顯示，截至2022年6月21日，基金規模（份額合并計算）小于5000萬元的存續“迷你基”達到1007只，來自于華寶基金、創金合信基金、博時基金等機構。

87只基金發生清盤債券型、混合型基金數量較多

按照基金到期日統計，截至2022年6月21日，年內累計已有87只基金發生清盤（初始基金口徑），債券型基金和混合型基金的數量最多，分別達到37只和31只。

其中，2022年前5月的清盤數量為73只，低于2018年和2021年同期的清盤數量，但高于2019年和2020年同期的清盤數量。2022年前5月的清盤數量分布較為平均，各月均在10只到20只之間。

圖1：2018年1月-5月至2022年1月-5月基金清算數量

從清算類型來看，87只基金清算均是因為觸發合同終止條款或持有人大會表決通過。

近期清算的2只基金中，融通穩健添盈靈活配置混合的《基金合同》約定，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定程序進行基金財產清算并終止基金合同，不需要召開基金份額持有人大會。

融通穩健添盈靈活配置混合的基金合同生效日為2020年11月30日，募集份額約2.04億份。2022年以來，該基金連續遭遇贖回，截至2022年6月21日，該基金資產凈值出現連續50個工作日低于5000萬元的情形，觸發合同終止條款。

另一只基金華夏上清所1-3年高等級國企中票的基金份額持有人大會近日審議通過相關議案，該基金自2022年6月22日起進入基金財產清算程序。該基金成立于2020年9月，截至2022年6月21日虧損6.78%。

九泰基金、建信基金、融通基金等基金清算數量居前

按照機構劃分，87只清算的基金分散在48家機構。其中，21家機構的基金清算數量達到或超過2只，不僅包括九泰基金這樣的小型機構，也包括建信基金、融通基金、長信基金等中大型機構。

圖2：截至2022年6月21日基金清算數量達到或超過2只的基金管理人

九泰基金的基金清算數量達到6只，在所有機構中位居首位。公開資料顯示，九泰基金成立于2014年7月，股東包括昆吾九鼎、同創九鼎、拉薩昆吾九鼎以及九州證券。截至2022年一季度末，九泰基金的合計管理規模不足50億元。

截至2022年6月21日，建信基金、融通基金、長信基金年內均有4只產品清算，數量僅次于九泰基金。

建信基金背靠大股東建設銀行，2022年一季度末的管理規模超過7000億元。建信基金近期清算的建信中證物聯網主題ETF成立僅約1年，因連續50個工作日基金資產凈值低于5000萬元，基金管理人決定終止基金合同。

逾千只基金規模小于5000萬元“迷你基”現象持續受到監管關注

統計顯示，初始基金口徑下（剔除數據不全產品），截至2022年6月21日，基金規模（份額合并計算）小于5000萬元的“迷你基”約為1007只，部分產品面臨清盤風險。這些基金中，192只產品成立于2021年、80只產品成立于2022年。

按照機構劃分，約40家機構旗下的“迷你基”數量達到或超過10只，其中華寶基金、創金合信基金、博時基金、嘉實基金、國泰基金等機構的數量相對較多。

證監會近期的機構監管情況通報《優化公募基金注冊機制促進行業高質量發展》指出，對存在6種情形的基金管理人在法定注冊期限內采取暫停適用快速注冊機制、審慎評估、現場核查等審慎性措施，其中就包括了“產品開發能力弱，迷你基金、基金清盤、募集失敗、已批未募產品變更注冊數量較多”這一情形。

對于存在較多“迷你基”的基金管理人，未來可能面臨監管趨嚴的風險。

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編輯：林鄭宏

關鍵詞： 長信基金 基金清盤