反洗錢監管持續升級 去年以來9家券商合計被罰近千萬元

近年來，監管部門對金融機構的反洗錢要求不斷提升。自2021年以來，券商因反洗錢工作不到位而遭處罰的情況時有發生。日前，多家上市券商在2021年年報中相繼披露反洗錢罰單的相關信息及整改情況。

據記者不完全統計，自2021年以來，央行至少對9家券商及19名有關責任人員進行了行政處罰，并全部采取“雙罰”，包括對券商處罰895萬元、對有關責任人員處罰83.5萬元，合計處罰978.5萬元。其中，對中金公司、招商證券、中天證券、國信證券等4家券商開出的罰單均超百萬元，對6名有關責任人員的罰款均超5萬元。

上述券商及相關責任人員的違規行為主要分為三類：一是未按照規定識別客戶身份、未按規定重新識別客戶；二是未按規定采取切實可行的措施保存客戶身份資料；三是未按規定報送大額交易或可疑交易報告。

相關券商對上述處罰高度重視，紛紛表示，積極落實整改工作并提交整改情況報告，強化反洗錢履職意識，進一步提高反洗錢工作水平。中金公司表示，公司及有關責任人員已在規定時間內足額繳納上述罰款。央行在《執法檢查意見書》中指出的46項需要整改的問題，公司已完成43項整改，剩余3項問題均為信息系統建設方面，預計隨著公司非經紀業務數據逐步接入反洗錢監測管理平臺，將全部解決存在的問題。公司已按季度報送了整改工作報告，并已于2021年11月份啟動整改有效性自查。

隨著反洗錢執法檢查不斷深入，處罰力度的不斷加強，反洗錢已成為金融監管的重要內容。普華永道統計顯示，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數為949筆，罰單總金額約4.92億元。其中，機構處罰金額4.69億元，個人處罰金額0.23億元。相較于2020年，2021年大額罰單處罰金額減少1.8億元，導致2021年整體處罰金額有所下降。

從人員配備情況來看，券商對專業反洗錢人才的需求不斷提升。由于反洗錢專業型人才稀缺，券商對反洗錢崗位人才的需求也更加旺盛。從某大型券商在招聘網站發布的反洗錢崗位招聘信息來看，薪資福利為2.5萬元/月至4萬元/月，需要熟悉證券行業反洗錢相關法律法規及監管要求，擬定公司反洗錢管理政策和程序；推動和指導公司反洗錢管理政策和程序在公司各部門、分支機構進行落實執行；根據反洗錢要求，評估創新業務的洗錢風險，對創新業務和產品開發提出反洗錢合規意見；開展對可能涉及洗錢的有關可疑交易監測分析和審核報告工作等。

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