知名基金組合解散！第三方平臺大V被“收編” 基金投顧行業(yè)變陣

新華財經(jīng)北京1月6日電 記者了解到，自2021年11月規(guī)范基金投資建議通知發(fā)布后，目前第三方基金代銷機構(gòu)、基金大V以及基金公司等已展開不少行動。此前部分活躍在各平臺的大V已入職持牌券商、基金公司旗下投顧持牌子公司等。一些未持投顧牌照的代銷機構(gòu)以投顧策略輸出的方式與持牌機構(gòu)展開合作。

大V合作新模式

2021年11月，廣東、上海、北京的基金公司和基金銷售機構(gòu)相繼收到了當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。第三方基金銷售平臺紛紛下架了基金組合。如天天基金網(wǎng)的組合寶，其所有基金組合均已暫停一鍵申購，不過已跟投的客戶可以選擇贖回、調(diào)倉和跟調(diào)。同時，在平臺上從事基金組合業(yè)務(wù)的基金大V也需作出調(diào)整。

進(jìn)展至今，第三方基金代銷機構(gòu)、基金大V等已展開不少行動。

“我們平臺上的部分組合在2021年12月31日就已解散，其余的也已按規(guī)范要求，全面轉(zhuǎn)型為投顧服務(wù)。”某資深基金人士稱。

另一基金代銷平臺人士稱，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)整改截止期為2022年6月30日，所以目前其所在的平臺只是把原有的組合都下線，沒有其他整改動作。

上述兩位平臺方人士均稱，目前組合未出現(xiàn)大幅贖回的情況。

某資深三方代銷人士李磊（化名）表示，目前來看，有投顧牌照的機構(gòu)以投顧策略輸出的方式與未持牌的代銷機構(gòu)合作是可行的，不過基金投資組合的展示頁面須由持牌機構(gòu)制作。此前業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，《通知》會加快基金銷售機構(gòu)和擁有投顧牌照機構(gòu)的合作速度，未來這一合作趨勢將更為普遍。

“與此同時，已有頭部大V入職了東方證券，還有大V入職了基金公司旗下具備投顧牌照的基金銷售子公司。大V入職后進(jìn)入公司產(chǎn)品部，工作內(nèi)容主要圍繞產(chǎn)品和服務(wù)，與之前基本一樣。公司對大V也有業(yè)績和存量規(guī)模的考核。”李磊說。

此外，記者還了解到，有大V將自己的組合及IP出讓給了具備投顧牌照的基金三方代銷機構(gòu)，但大V自身未入職。還有一種情況是大V本身亦不入職，但由其助理入職或采取簽訂一類外包協(xié)議的方式。

某大V在其公眾號發(fā)布稱，才知道許多知名基金組合解散了。

渴求投顧牌照

整體來看，在多位業(yè)內(nèi)人士看來，與此前最大的不同是，大V或基金公司等提供的組合未來都將轉(zhuǎn)化為投顧產(chǎn)品，這也意味著將涉及收費以及投顧自主調(diào)倉。與此前由基金公司或大V階段性告知投資者怎么調(diào)或一鍵跟投的模式不同，投資者買入的組合由投顧直接調(diào)倉，無需自己操作。“這屬于行業(yè)的陣痛，也是為了未來投顧在合規(guī)的情況下發(fā)展得更長遠(yuǎn)。”上述資深人士表示。

此外，對基金投顧業(yè)務(wù)的進(jìn)一步規(guī)范令投顧牌照價值凸顯，這讓一些尚未獲得投顧業(yè)務(wù)資格的公司更加渴求這一牌照。“沒有牌照就只能銷售單品或者有投顧牌照機構(gòu)的組合，這會讓銷量大幅下滑。”一位第三方銷售機構(gòu)人士表示，“我們希望盡快拿到投顧牌照。”

目前，基金投顧業(yè)務(wù)試點工作開展超兩年，已經(jīng)有59家機構(gòu)獲得基金投顧資格試點的備案函，包括24家公募基金、29家證券公司、3家銀行和3家第三方獨立銷售機構(gòu)。

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