信托業首季罰金超4000萬 監管問責更嚴格

3月25日，因未按監管規定及時進行信息披露，浙商金匯信托收到浙江銀保監局罰單。金融投資報記者注意到，這已是年內第9家受到監管處罰的信托公司。此前，中海信托、渤海信托、中建投信托、長城新盛信托、中信信托、蘇州信托等亦因違規受到處罰，罰金合計達4000.20萬元。

罰金超去年同期

今年以來，信托行業嚴監管仍是常態。從監管部門一季度發布的罰單來看，無論是受罰機構與罰金，均遠超去年同期。

具體來看，長城新盛信托因違規設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎，被處以罰款150萬元。

同樣受到銀保監系統處罰的還有浙商金匯信托、中建投信托、國通信托、蘇州信托、中信信托、天津信托等信托公司。從違規主要原因來看，包括未按監管規定及時進行信息披露;貸前貸后審查不嚴導致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶，并最終導致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致;未按照相關監管規定準確反映信托業務風險狀況;信托資金未按約定用途使用;資金池墊付風險項目未按要求計提減值準備等。

此外，中海信托因固有貸款業務統計錯誤、資金信托業務統計錯誤受到處罰，被罰款70.20萬元。

監管問責更嚴格

2021年作為資管新規過渡期最后一年，信托市場正迎來新的變化。一方面，信托風險事件有所下降;另一方面，行業監管依然保持高壓態勢。

在分析人士看來，信托公司自身經營問題亦是導致信托風險頻發、投資者利益受損的原因之一。如部分企業內部治理缺陷，風險管控能力弱，甚至違規經營，背離受托人職責等。

銀保監會原副主席黃洪在2020年中國信托業年會上指出，信托業要養成遵規守紀的習慣，杜絕與監管博弈的心態，不通過變通或繞開監管規定開展信托業務，更不能以此尋求相對于其他信托公司的不正當競爭優勢，破壞市場秩序。今后嚴監管、強監管態勢將進一步鞏固，監管問責也將更加嚴格，不遵規守紀注定沒有出路。

除信托機構外，今年以來發布的罰單中，還有6家金融機構因“踩雷”信托業務受到處罰。如北京銀行長沙分行違規通過信托通道發放房地產貸款;中國長城資產管理股份有限公司收購信托公司資產不符合真實性、潔凈性原則，變相提供融資，單一客戶集中度超監管規定;長安銀行信托投資業務“三查”嚴重不審慎，所投資信托計劃業務發生欠息、逾期等。

業內分析人士認為，2021年信托業務監管大概率保持趨嚴態勢。“在行業加速轉型同時，仍需留意合規展業，規避‘擦邊球’行為。”