68 位金融高管任職資格被否 多人“止步”任職資格考試

在金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管趨嚴(yán)的同時(shí)，今年以來(lái)，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)高管任職資格的“考核”力度亦在加強(qiáng)。據(jù)《金融投資報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至7月21日，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，已有68位金融機(jī)構(gòu)高管任職資格被否。

值得留意的是，其中，考試“掛科”依然是主要原因，超四成擬任高管未能通過任職資格考試，與高管任職資格“失之交臂”。此外，還有多名擬任人員因知識(shí)能力以及經(jīng)驗(yàn)不足、身兼多職、工作經(jīng)歷不符等原因被喊停。

多人“止步”任職資格考試

7月15日，廊坊銀保監(jiān)分局發(fā)布批復(fù)顯示，因未通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試及補(bǔ)考，不具備擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員所需的勝任能力，某國(guó)有大行大城支行擬任行長(zhǎng)劉寶華任職資格未被核準(zhǔn)。這也是當(dāng)月第4位任職資格被否的金融高管。

專業(yè)的金融知識(shí)準(zhǔn)備，是對(duì)金融行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的基本要求。而具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，是其獲得任職資格的基本條件之一。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過對(duì)擬任人的專業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試，審查擬任人是否符合任職資格條件。

然而，從現(xiàn)實(shí)情況來(lái)看，這樣的“基礎(chǔ)”考試，卻“難倒”了部分金融機(jī)構(gòu)擬任高管，考試“掛科”，也成為其任職資格被否的主要原因。

《金融投資報(bào)》記者查詢發(fā)現(xiàn)，僅6月期間，就有5人“止步”任職資格考試，包括富民縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事、主任李存香，寧夏靈武農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事余晨陽(yáng)，慶陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事張起宏，某國(guó)有銀行海東分行擬任副行長(zhǎng)原賓、某大型銀行宜昌市城東大道支行擬任行長(zhǎng)張小芳等。其中，部分金融機(jī)構(gòu)擬任高管并非首次參加考試。

四川6位擬任高管資格被否

整體來(lái)看，在“掛科”的銀行擬任高管中，農(nóng)商行占比最大，同時(shí)國(guó)有大行與股份制銀行均有涉及，擬任崗位則包括支行行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人、獨(dú)立董事、董事等。

其中，因未通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格考試和補(bǔ)考，多家銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部負(fù)責(zé)人任職資格被否。如青海民和農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會(huì)擬任董事李吉東、鹽池匯發(fā)村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部擬任經(jīng)理雷波、陜西楊凌農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)管理部擬任總經(jīng)理胡園利、新疆沙雅農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部擬任負(fù)責(zé)人熊暉等。

除銀行機(jī)構(gòu)外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高管考試“掛科”也時(shí)有發(fā)生。以四川為例，年內(nèi)有6位金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格未被核準(zhǔn)，均來(lái)自保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。包括四川嘉誠(chéng)保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司什邡第一營(yíng)業(yè)部主要負(fù)責(zé)人馬術(shù)蓉，四川嘉誠(chéng)創(chuàng)享保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司綿竹、羅江、大英第一營(yíng)業(yè)部主要負(fù)責(zé)人陳敏、陳曦、雷梅村，泛華聯(lián)興保險(xiǎn)銷售股份公司犍為、射洪營(yíng)業(yè)部主要負(fù)責(zé)人蘭凱、朱禮科，而其任職資格被否的原因均為“未通過高級(jí)管理人員任前保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)的基本理論知識(shí)測(cè)試”。

今年5月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理的通知》，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格從業(yè)人員招錄管理。新入職人員未通過專門考試評(píng)估，不得進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。

任職資格審核持續(xù)從嚴(yán)

另一方面，還有多名擬任人員因知識(shí)能力以及經(jīng)驗(yàn)不足、身兼多職、工作經(jīng)歷不符等原因，任職資格未被核準(zhǔn)。

根據(jù)批復(fù)，天祝農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事蘇炳軍不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第二款規(guī)定條件，即“具有良好的守法合規(guī)記錄”，不予核準(zhǔn)其任職資格。

杜爾伯特潤(rùn)生村鎮(zhèn)銀行擬任行長(zhǎng)王遠(yuǎn)達(dá)任職資格被否，則由于其不符合“具有良好的守法合規(guī)記錄”、“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”等相關(guān)規(guī)定，對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

此外，青島黃島舜豐村鎮(zhèn)銀行擬任行長(zhǎng)曹明月此前已被核準(zhǔn)董事、董事長(zhǎng)任職資格，其行長(zhǎng)任職資格與其董事長(zhǎng)職務(wù)有明顯利益沖突，且明顯分散其董事長(zhǎng)職務(wù)履職時(shí)間和精力。青島銀保監(jiān)局不予核準(zhǔn)其任職資格。

中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)伊犁分公司擬任副總經(jīng)理黨萬(wàn)成無(wú)從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷，不符合相關(guān)規(guī)定，任職資格未被核準(zhǔn)。