送你一份私募“防雷”手冊,收好了!
公開宣傳產(chǎn)品、虛假推介、承諾保本保收益和“灰色”售賣,是私募推介過程中的四大“雷區(qū)”。日前有不法分子冒用中國基金業(yè)協(xié)會名義和公章,虛假制作相關(guān)文件,誘導(dǎo)和欺騙廣大投資者。中國基金業(yè)協(xié)會鄭重提醒投資者警惕冒用該協(xié)會名義虛假審批私募基金違法行為。到底如何預(yù)防這些私募“地雷”?星石投資和中國基金業(yè)協(xié)會最新制作了一份《私募產(chǎn)品防雷手冊》(以下簡稱《手冊》)可資借鑒。
《手冊》共有6大內(nèi)容,按照私募基金投資者購買、持有、賣出等流程,給投資者開出了實(shí)操性很強(qiáng)的“防雷”秘籍。一是認(rèn)購私募基金產(chǎn)品之前,請打卡。例如,私募基金要履行特定對象確定程序,即以問卷調(diào)查等方式,評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,以實(shí)現(xiàn)適配;又如,書面承諾,投資者以書面形式,承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。二是認(rèn)清三類違規(guī)的私募產(chǎn)品“官宣”,即通過媒介公開傳播屬于違規(guī),線上線下公開談,如針對公眾舉辦大型“理財(cái)講座”、推介會、基金路演宣傳、新聞發(fā)布會宣傳產(chǎn)品也屬于違規(guī)。通過社交媒體推廣宣傳,如微博、微信公眾號、針對社會不特定群體的朋友圈和微信群、熟人介紹、客戶拉客戶、口口相傳推介產(chǎn)品等,同樣屬于違規(guī)。
這些宣傳私募都不能干,到底什么可以宣傳呢?《手冊》也給出了“白名單”,即私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息、已備案私募基金的基本信息(且已由協(xié)會公示)等內(nèi)容可以宣傳。
《手冊》還重點(diǎn)介紹了幾種預(yù)防私募“踩雷”的妙招。比如,遇到兩類虛假推介,請“繞行”。哪兩類推介呢?比如,龐氏騙局型私募宣傳,即以私募募資之名借新還舊,在滾動操作下承諾高收益;又如,狐假虎威型宣傳,即借銀行、政府、國企等身份背書,誘導(dǎo)信任。還有那些“保本保收益”的違規(guī)表述,投資者如果在私募推介過程中看到這些字眼,可要小心:本金不受損失,“選擇我們,本金無憂”;固定收益,如“年收益18%為你實(shí)力理財(cái)”;預(yù)期收益,如“A類份額預(yù)期年化收益15%至16.8%”;提供擔(dān)保,如“知名擔(dān)保公司為您提供《擔(dān)保函》本息無憂”;承諾回購,如“鄭重承諾一年內(nèi)以回購方式還本付息或給付回報(bào)”。
最后,提醒各位已經(jīng)持有私募基金的投資者,別忘記重新檢查一下私募基金銷售機(jī)構(gòu)、管理機(jī)構(gòu)的資質(zhì),遇到“三無”私募產(chǎn)品,請繞行。首先是檢查代銷機(jī)構(gòu)的資質(zhì),私募基金代銷機(jī)構(gòu)的資質(zhì)門檻有三個,即在“證監(jiān)會注冊+取得基金銷售業(yè)務(wù)資格+成為基金業(yè)協(xié)會會員”,少一樣都不算;推介人員須要授權(quán),即非募集機(jī)構(gòu)雇傭的人員不能推介私募基金,個人不得從事私募基金的募集活動;產(chǎn)品代銷也要授權(quán),即募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。
私募排排網(wǎng)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,目前,多數(shù)投資者踩中“雷區(qū)”都是因?yàn)閷λ侥蓟鸬耐顿Y常識缺乏了解,要想防止“踩雷”需要投資者了解自己、了解所要投資的產(chǎn)品,做到符合投資適當(dāng)性。其次,切勿盲目相信銷售人員。在了解自己可承受風(fēng)險(xiǎn)的能力后,投資前還需要對所要投資的產(chǎn)品或項(xiàng)目做調(diào)查,以此來保證自己對擬投資對象有足夠認(rèn)知。再次,重視每一個細(xì)節(jié)。作為一名合格的私募投資者,應(yīng)知道私募基金登記備案的基本知識,在投資之前,應(yīng)先去基金業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站查閱相關(guān)私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品備案的合法性,對擬投資的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益特征有足夠的認(rèn)知,這樣將可以有效防范部分以私募基金為幌子而搞的非法集資騙局。
責(zé)任編輯:孫知兵
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