39人被否 銀行高管緣何頻丟官

39名銀行高管被否

6月22日，塔城銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，經(jīng)審核，郭某某不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)其新疆烏蘇農(nóng)商行審計(jì)部總經(jīng)理任職資格。6月3日，文山銀保監(jiān)分局公布的批復(fù)顯示，在任職資格審核期內(nèi)，李某某未能通過(guò)該分局組織的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)及能力測(cè)試。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，該分局不予核準(zhǔn)其農(nóng)業(yè)銀行馬關(guān)縣支行行長(zhǎng)的任職資格。

事實(shí)上，銀行高管的任職資格被否并非個(gè)例。據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有39名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格被否決，涉及崗位包括支行行長(zhǎng)、董事、獨(dú)立董事、理事、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)等。其中，不予核準(zhǔn)的董事、理事任職資格為16人次，不予核準(zhǔn)的支行行長(zhǎng)任職資格為8人次。

從不予核準(zhǔn)的原因來(lái)看，因知識(shí)方面考核不合格、未通過(guò)專業(yè)知識(shí)測(cè)試的高管占比最多。具體來(lái)看，在39張否決名單中，有2人未解釋不予核準(zhǔn)的原因，14人是“未通過(guò)任職資格考試或?qū)I(yè)知識(shí)測(cè)試”，12人是不符合相關(guān)規(guī)定，8人是不符合/具備任職資格條件，3人是“具有不良從業(yè)記錄”。

在因考試不合格未通過(guò)審核名單中，多位銀行高管的兩次考試均未通過(guò)，且部分人員直接放棄參加考試。例如，慶陽(yáng)銀保監(jiān)分局1月3日公布的系列批復(fù)名單中，甘肅寧縣農(nóng)村合作銀行的張某某、李某某及華池縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社鐘某某3人都因任職考試及補(bǔ)考成績(jī)不合格，被不予核準(zhǔn)董事或理事的任職資格。甘肅銀保監(jiān)局2月21日公告稱，俞某某放棄當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)任職資格考試和補(bǔ)考，不同意核準(zhǔn)其蘭州皋蘭新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

因違規(guī)炒股、參與民間借貸資格被否

除考試不合格外，銀行高管任職資格被否還涉及炒股違規(guī)、直接或變相參與民間借貸、有不良從業(yè)記錄、不具備職位相應(yīng)管理能力等問(wèn)題。

例如，昭通銀保監(jiān)分局4月22日的公告顯示，農(nóng)業(yè)銀行水富縣支行行長(zhǎng)擬任人陳某因存在貸款資金違規(guī)進(jìn)入股市，以貸還貸的問(wèn)題，不具備相關(guān)規(guī)定的擔(dān)任高級(jí)管理人員職務(wù)應(yīng)具備的條件，其任職資格未被核準(zhǔn)。該局5月20日再次發(fā)文稱，郵儲(chǔ)銀行昭陽(yáng)區(qū)支行行長(zhǎng)擬任人孫某某，在擔(dān)任郵儲(chǔ)銀行昭通市分行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人期間，對(duì)“水富楊氏·金福地家園”樓盤部分個(gè)人住房按揭貸款及個(gè)人商用房貸款未嚴(yán)格履行審查審批職責(zé)，導(dǎo)致形成重大風(fēng)險(xiǎn)，故不予核準(zhǔn)其任職資格。

5月21日，德陽(yáng)銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，民生銀行德陽(yáng)分行擬任朱某為行長(zhǎng)助理，但朱某在2013-2014年擔(dān)任民生銀行濱江支行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)期間，存在利用工作便利通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為本人或特定關(guān)系人謀取利益、涉嫌直接或變相參與民間借貸、私自從事或參與資金撮合交易、與客戶發(fā)生資金借貸關(guān)系等違規(guī)行為，違反了相關(guān)規(guī)定，其任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)未被通過(guò)。

分析人士指出，銀行高管屢次被否的背后，體現(xiàn)出銀行在推舉候選人的程序環(huán)節(jié)上有待完善。首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝表示，從上述案例來(lái)看，銀行在推舉候選人的環(huán)節(jié)上可能存在一些問(wèn)題，否則，不具備專業(yè)能力的人員如何能夠成為候選人?另外，也說(shuō)明銀行可能在推舉候選人時(shí)更為注重平時(shí)的交際、業(yè)務(wù)推廣等能力，在某種程度上忽視了專業(yè)技能的水平，導(dǎo)致候選人出現(xiàn)考試不合格等現(xiàn)象。

農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)人才匱乏

值得一提的是，上述未被核準(zhǔn)的案例中，涉及到的大多是農(nóng)商行、農(nóng)信社等農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，也有部分國(guó)有銀行、股份制銀行在基層縣市的分支行機(jī)構(gòu)。分析人士指出，這反映出農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和基層區(qū)縣專業(yè)人才的匱乏，機(jī)制僵化，專業(yè)知識(shí)和能力亟待加強(qiáng)。

北京商報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，在39名被否銀行擬任高管中，從銀行類型來(lái)看，有27家農(nóng)商行、農(nóng)信社等農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)涉及，占比近七成;另有5家國(guó)有銀行、3家股份制銀行涉及，1家城商行。

分析人士指出，受地域限制、人才教育、員工培訓(xùn)等影響，農(nóng)商行很多人員不能獲得高管的任職資質(zhì)。中國(guó)(香港)金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英表示，目前中小銀行都在改制，而根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，新引進(jìn)的高管人員需要通過(guò)任職資格考試。但是由于歷史原因，中小銀行的高管存在專業(yè)知識(shí)、技能不足的問(wèn)題，所以考試就難以過(guò)關(guān)。未來(lái)包括農(nóng)商行在內(nèi)的中小銀行需要提高高管人員的素質(zhì)、業(yè)務(wù)管理的素養(yǎng)。

王劍輝認(rèn)為，未來(lái)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需要以加強(qiáng)學(xué)習(xí)、人員培訓(xùn)等方式來(lái)增強(qiáng)適應(yīng)性。同時(shí)，在轉(zhuǎn)型過(guò)程中，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)更多強(qiáng)調(diào)人員的溝通、服務(wù)、協(xié)調(diào)等能力，而不是簡(jiǎn)單成為城市金融機(jī)構(gòu)的翻版。