西南財大金安中心首席研究員毛強華受邀出席中物聯數字金融高峰論壇

——供應鏈票據服務平臺的真實可信數據,將賦能“數字供應鏈金融生態”的形成與發展

6月20日,以“供應鏈金融4.0 &數據要素”為主題的2024產業數字金融暨數據資產高峰論壇在天津順利召開。本次論壇由中國物流與采購聯合會主辦,中國物流與采購聯合會區塊鏈應用分會、EFEC產鏈網承辦,三亞中央商務區管理局特別支持。中物聯區塊鏈分會(數字經濟方向)副秘書長兼產業金融負責人劉陽出席峰會并致辭。西南財經大學金融安全協同創新中心首席研究員/原興業數金首席創新產品官毛強華受邀擔任圓桌高層對話主持嘉賓,并發表重要觀點:供應鏈票據服務平臺的真實可信數據,將賦能“數字供應鏈金融生態”的形成與發展。

本次高級研討會定向邀請了產業鏈供應鏈上下游關聯緊密的六大板塊的130余位高管出席,其中國央企25家、上市公司13家、獨角獸企業11家(其中13家為世界500強或其子公司),代表了目前國內“供應鏈金融&數據資產&新技術產業應用”領域的頂尖水準。有關嘉賓圍繞著國資委“虛假貿易十不準”政策、供應鏈金融風險管控、供應鏈金融發展趨勢-產業數字金融、數據要素與數據資產的價值路徑、新技術的發展與場景落地應用情況等行業重點關注的幾個議題進行了大會發言與交流。

毛強華在主持圓桌高層對話時,與浙江國貿云商控股有限公司黨委書記/董事長濮志江、招商銀行三亞分行行長助理凌杰、盛業集團風險管理部總經理馬勇、上海數據交易所行業板塊負責人許玲玉、中鋁資本金融科技副總經理謝文龍、河鋼集團供應鏈管理有限公司市場運營部總經理楊世廣、北京德和衡(上海)律師事務所副主任/供應鏈研究中心主任田江濤、順豐科技區塊鏈首席架構師任亞坤等圓桌嘉賓圍繞著目前業內普遍關注的央國企業介入數字化供應鏈金融服務的合規新模式、產業數據高質量流通與數據資產價值化的新路徑、供應鏈票據在產業金融數字化轉型創新場景中新應用、“數據資產入表”相關政策與數據要素市場化配置的新路徑等幾個市場和行業的焦點議題進行了深入的探討、并與臺下嘉賓進行互動交流。

毛強華認為,2017年《國務院辦公廳關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》、2020年央行等八部委《關于規范發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級意見》等文件發布后,產業金融逐步進入數字化發展快車道。產業鏈供應鏈安全穩定需求推動數字技術與供應鏈、數據鏈和價值鏈融合,形成了“數字化供應鏈”的新形態。這其中,如何獲得產業鏈供應鏈上真實可信的高質量數據就成為十分重要的一環。2020年上海票交所供應鏈票據創新產品的推出,堪稱“及時雨”,為供應鏈票據服務平臺、核心企業、供應鏈鏈屬企業、金融機構和監管部門獲得真實可信的高質量數據提供了基礎設施。

供應鏈票據服務平臺與上海票交所直連,信息實時交互,企業在平臺上注冊不僅要通過平臺審核,還要通過票交所系統審核才能成功;企業在平臺上簽發票據要上傳能佐證真實交易關系的材料;企業與企業,企業與銀行的各類票據行為在平臺上都留有記錄,基于上海票交所這個可信任中心,平臺上所有的數據因為真實可行,能為供應鏈中的中小微企業獲得銀行主動授信提供幫助。

毛強華介紹,票交所對能直連票交所的企業及所屬的供應鏈票據服務平臺的材料審核要求很高,嚴格遵照準入文件執行,2020年到現在,4年也就批準了25家,其中臨沂商城數字科技集團的沂鏈通供應鏈票據服務平臺是2024年5月才獲批,6月8日才新上線的。建議這其中的央國企平臺在供應鏈金融業務轉型過程中,可充分發揮供票的作用,將其嵌入到一條條產業鏈場景中去,不僅能高效完成業務,還能積累大量真實的交易數據。平臺還沒有直連票交所的央國企可一邊創造條件去申請直連,一邊可考慮與已直連票交所的平臺合作,先期開展供票業務。對僅有電子債權憑證(俗稱信單)平臺的企業,建議與已直連票交所的平臺合作,建議電子債權憑證與供應鏈票據雙系統運行,待監管政策明朗后再考慮路徑選擇。

毛強華還提到,普惠金融是中央金融工作會議明確的“五篇大文章”之一,大企業簽發票據給中小微企業,傳遞大企業信用,節約參與企業的財務成本是多年來的傳統做法,銀行的授信也是基于大企業的核心信用。建議也可探索在特定場景中中小微企業給大企業簽發票據,踐行普惠金融,體現大企業的社會責任擔當,銀行也可探索基于“數據信用”的“脫核”授信,擺脫片面依靠的“國資信仰”和“抵押信仰”。

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