A股春風送暖 公募積極分紅 工銀瑞信多措并舉持續(xù)提升投資者獲得感

近日，新“國九條”發(fā)布，為市場注入新動力。A股三大指數(shù)應聲反彈，市場一片春意盎然。政策不僅為資本市場注入了新的活力，更定下了“大力推動中長期資金入市”的方向。回顧2024年一季度，A股走出一波“小陽春”，債市延續(xù)良好表現(xiàn)，兩市齊齊向暖，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，上證綜指、中證全債年內(nèi)分別上漲2.23%和2.34%。市場的“春意”帶來了投資者信心的提振，公募基金亦持續(xù)發(fā)揮專業(yè)投資服務優(yōu)勢，通過積極分紅回饋投資者、打造長期穩(wěn)健回報等方式，提升投資者獲得感。

以工銀瑞信基金為例，根據(jù)基金年報統(tǒng)計，在2023年持續(xù)震蕩的市場中，公司年度累計分紅逾47億元，旗下15只基金年度分紅額度超過1億元。同時，公司也通過豐富的產(chǎn)品供給、專業(yè)的投資服務和良好的長期業(yè)績表現(xiàn)，為投資者提供多元、長期的投資選擇，助力投資者獲得感的持續(xù)提升。

積極分紅 持續(xù)回饋投資者

基金分紅無疑是滿足投資者投資需求、提升投資者獲得感的重要方式。在持續(xù)波動的市場環(huán)境中尤為如此。根據(jù)基金年報統(tǒng)計，2023年共有135家基金公司派發(fā)“紅包”逾2200億元，分紅次數(shù)達6196次，其中工銀瑞信旗下54只基金年度累計分紅達195次，有15只基金年度分紅額度超過1億元。工銀豐淳分紅達5.81億元，是市場上69只年度分紅超5億的基金之一。工銀泰享三年、工銀泰和39個月定開A、工銀瑞景定開以及工銀瑞弘3個月定開等分紅“紅包”均超過3億元。

事實上，工銀瑞信基金一直是積極分紅的踐行者。以其旗下首只基金產(chǎn)品——工銀核心價值混合為例，自2005年成立以來，該基金不僅穩(wěn)步前行，還以豐厚的紅利回饋長期投資者。據(jù)定期報告顯示，截至2023年末，該基金的凈值增長率高達787.25%（同期業(yè)績比較基準273.44%），累計分紅總額已達128億元，成為市場上罕見的“百億分紅大戶”。

工銀瑞信還通過在新產(chǎn)品中明確“分紅評估機制”助力投資者分享投資回報。以近期發(fā)行的工銀瑞信中證A50ETF為例，上市四天便宣布進行2024年的首次分紅，再次體現(xiàn)了公司對投資者的持續(xù)回饋。

持續(xù)的分紅來源于基金產(chǎn)品良好的業(yè)績和穩(wěn)定的盈利能力。工銀瑞信基金自成立以來，旗下成功打造了一批長跑能力突出的“雙倍基”、“翻倍基”。據(jù)2023年基金年報，截至2023年12月31日，工銀瑞信旗下共有11只基金成立以來的凈值增長率超過200%，另有15只產(chǎn)品的凈值率超過100%。在翻倍基陣營中，除了有10只權(quán)益基金，1只QDII基金，還有4只債券基金，體現(xiàn)了股債雙優(yōu)、多元領(lǐng)先的投資實力。

多元深耕，服務長期投資需求

盡管近年來市場復雜度提升，長期來看，專業(yè)機構(gòu)仍憑著對市場機會的長線把握能力和抗風險能力，為投資者交出較為可觀的投資回報。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至3月29日，標準股票型基金和偏債型基金過去五年的平均收益率分別達到了40.36%和25.28%，遠高于同期滬深300指數(shù)。

除股票型、偏債型基金外，在過去一年中，ETF規(guī)模持續(xù)逆市增長，成為投資者布局行情的利器。作為多元發(fā)展、多點開花的基金大廠，工銀瑞信建立了涵蓋五條產(chǎn)品線的“指數(shù)家族”，全面覆蓋寬基、行業(yè)主題、港股、多元配置以及指數(shù)增強等多個領(lǐng)域，為投資者提供了從境內(nèi)到境外、從穩(wěn)健到進取的全方位投資選擇。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，在央企改革東風再起的行情下，工銀上證50ETF、工銀上證央企50ETF、工銀上證50ETF聯(lián)接基金均躋身同類前十，分列7/144、8/329、6/107，助力投資者精準把握主題行情。同時工銀瑞信旗下13只指數(shù)產(chǎn)品在不同的統(tǒng)計階段里躋身同類產(chǎn)品的前1/4。另據(jù)晨星中國一季度數(shù)據(jù)顯示，工銀深證紅利ETF在近十年大盤平衡股票中業(yè)績躋身同類第四（4/48）。

在激烈的市場競爭中，擁有強大投研團隊的基金公司，往往能夠更敏銳地洞察市場動態(tài)，捕捉投資機會，并有效控制相關(guān)風險。面對近年來市場波動，工銀瑞信始終堅守“投資為民”初心，以投資者利益為出發(fā)點。公司不僅積極響應監(jiān)管政策，主動調(diào)低管理費和托管費，還推出了管理人合理讓利型產(chǎn)品，為客戶節(jié)省成本的同時，切實優(yōu)化投資者的持有體驗。

為了深化投資者陪伴，工銀瑞信還堅持投資者教育宣傳。通過走入高校、打造特色投教品牌等方式，公司持續(xù)提供深入的投教服務，其投資者教育基地更是連續(xù)五年獲得監(jiān)管考評“優(yōu)秀”，成為基金行業(yè)內(nèi)唯一獲此殊榮的投教基地。未來，工銀瑞信將繼續(xù)致力于提升服務水平，創(chuàng)新服務模式，并不斷完善投教生態(tài)，以實際行動回饋投資者，持續(xù)提升投資者的獲得感和滿意度。

數(shù)據(jù)說明：

1. 市場主要漲跌幅數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來源：銀河證券，數(shù)據(jù)截至：2024年3月29日。

2. 工銀上證50ETF近一年收益排名居同類7/144，同類基金指規(guī)模指數(shù)股票ETF基金，近一年同類基金只數(shù)為144只；工銀上證央企50ETF近一年收益排名居同類8/329，同類基金指主題指數(shù)股票ETF基金，近一年同類基金只數(shù)為329只；工銀上證50ETF聯(lián)接基金近一年收益排名居同類6/107，同類基金指規(guī)模指數(shù)股票ETF聯(lián)接基金(A類)，近一年同類基金只數(shù)為107只；數(shù)據(jù)來源：銀河證券，截至2024年3月29日。

3. 工銀深證紅利ETF近十年收益排名居同類4/48，同類基金指大盤平衡股票，近十年同類基金只數(shù)為48只（同一基金僅納入一只份額，剔除ETF聯(lián)接基金及疑似凈值異常波動的基金，封閉式及定期開放式基金、目標日期、商品基金及部分凈值更新延遲基金未參與排名）。數(shù)據(jù)來源：晨星（中國），截至2024年3月31日。

4. 工銀核心價值混合及工銀瑞信中證A50ETF分紅，數(shù)據(jù)來源：定期報告，截至2023年3月29日。

5. 工銀瑞信旗下“雙倍基”“翻倍基”成立以來凈值增長率及業(yè)績比較基準，數(shù)據(jù)來源：定期報告，截至2023年12月31日。

風險提示：

本文投資觀點僅供參考，不代表任何投資建議或承諾，基金有風險，投資需謹慎。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風險，基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。本觀點僅代表當時觀點，今后可能發(fā)生改變，僅供參考，不構(gòu)成任何業(yè)務的宣傳推介材料、投資建議或保證，亦不作為任何法律文件。

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