銀行理財加強精細化管理 百融云創數字化洞察助力提升存量客戶轉化

在新時代新征程上，我國居民財富持續增長，資產配置理念深入人心，行業發展生態更加完善，財富管理業務迎來了新的發展機遇。在“房住不炒”的定位下，近年來我國房地產投資屬性逐漸弱化，在居民家庭資產配置中房地產占比逐年下降、金融資產占比逐年上升。伴隨居民理財意識增強的背景下，理財行業重新揚帆起航。

長期以來，銀行理財業務中2%的高級值客戶貢獻了80%的AUM，而其余98%的客戶一直處于被“忽視”的狀態。加強精細化管理，要讓財富管理真正飛入尋常百姓家，面對這一要求，銀行業該如何下手呢?作為中國金融行業數智化的賦能者，百融云創認為，利用AI和智能算法的力量，財富管理能夠跳出傳統模式的窠臼，破解客戶服務覆蓋率、專業能力、經營效率等諸多維度痛點，以最小的成本、最佳的體驗，讓財富管理的專業服務飛入尋常百姓家，推動真正的共富與普惠。

為此，圍繞提升MAU和AUM雙指標的目標，百融云創建立了一套“數字化客戶洞察+快速迭代”的策略以及體系化、標準化、常態化的機制，助力銀行業實現存量市場價值挖掘。具體來看，客戶洞察是數智化的基礎，百融云創圍繞核心業務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發，去洞察客戶的偏好。然后通過常態化運營，連接一切渠道，用盡所有觸點。基于“建立連接→有效運營→價值轉化+客戶晉升"的業務邏輯，實施"人+數字化”員工私域直營，與潛力客戶建立長效關系連接，變單向觸達為有溫度的私域交互，充分釋放線下隊伍生產效能，大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉化。

百融云創財富管理解決方案圍繞數字化營銷策略、模型和素材，在相應渠道推出豐富的產品營銷活動和權益活動，反復持續吸引和觸達客戶，最后通過一條條規則來優化成功率和提升度，進而達到提升AUM和客戶層級的作用。財富管理業務意義重大、未來可期。百融云創將繼續深耕財富管理數智化領域，助力銀行業不斷擴大服務半徑，推動財富管理數智化轉型。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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