平安私人財富專家，以1+N客戶服務(wù)體系鑄就品牌價值

中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布了《2021年銀行代理渠道業(yè)務(wù)發(fā)展報告》,2021年我國銀保業(yè)務(wù)保持健康平穩(wěn)發(fā)展態(tài)勢,服務(wù)保險業(yè)轉(zhuǎn)型升級的能力得到持續(xù)提升。對于探索高內(nèi)涵價值發(fā)展路徑,中國平安提出 “新銀保”的理念,其組建的平安私人財富專家發(fā)揮了不少作用。

作為500強企業(yè),中國平安敏銳地洞悉市場現(xiàn)狀,一方面,國內(nèi)市場的富裕及高凈值人群對于專業(yè)保障規(guī)劃及綜合理財咨詢服務(wù)的需求日漸增加。另一方面,目前國內(nèi)傳統(tǒng)壽險代理人及銀保模式仍以標準化的產(chǎn)品銷售為導向,還未真正做到從客戶全生命周期保障需求出發(fā),提供一站式、定制化的綜合保險金融方案。所以,依托“一個平安”的優(yōu)勢,平安銀行與平安壽險展開深度合作。

為發(fā)展新銀保渠道并構(gòu)建平安銀行大財富管理的第二增長曲線,2021年平安銀行組建了“高質(zhì)量、高產(chǎn)能、高收入”的平安私人財富專家團隊。近日,平安銀行行長特別助理兼保險金融事業(yè)部總裁方志男在接受采訪時也提到,“新隊伍的增量今年是1500人,希望明年能夠達到3500人,雖然隊伍數(shù)量看起來是幾千人的規(guī)模,但這個隊伍產(chǎn)能很高,新銷售保費占整體銀保渠道比重正在不斷提升中,從一季度8%提已升至二季度20%。”目前,這支以資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式來為客戶做保險規(guī)劃的隊伍9成以上人員擁有保險、銀行、基金、券商等金融從業(yè)經(jīng)驗,他們來自北大、復旦、浙大、劍橋大學、紐約大學等海內(nèi)外知名學府。

平安私人財富專家旨在為高凈值客戶提供一站式的財富管理方案,全面提升客戶服務(wù)的綜合化、專業(yè)化水平,致力于成為平安銀行財富管理的第二增長曲線,拉動全新價值成長引擎。“專業(yè)創(chuàng)造價值”一直是平安34年不變的追求,也是平安銀行升級新銀保模式的初心。

為了保證服務(wù)效果,平安銀行構(gòu)建了“1+N”客戶服務(wù)經(jīng)營體系。一位客戶經(jīng)理的服務(wù)匯集了多層服務(wù),在總行端,有頂私法稅專家、康養(yǎng)專家、保險金信托及家族信托顧問、總行投顧、總行保金及一線優(yōu)秀高手的溝通和建議;在分行端,有行長、私行中心總、零售行長等角色的賦能支持;同時,還有平安私人財富專家的指導和建議。一切都為了能更好的為客戶提供專業(yè)化、優(yōu)質(zhì)化的服務(wù)。

截至2022年9月底,平安銀行代理保險收入14.40億元,同比增長達到32.4%,,平安新銀保模式建設(shè)已全面進入 2.0 階段。相信在未來,高質(zhì)量、高產(chǎn)能、高收入的“三高”平安私人財富專家團隊將成為高凈值客群在尋求定制化、一站式財富配置服務(wù)時的首選。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

關(guān)鍵詞：