提升新年投資獲得感 借助華安眾盈中短債改善收益體驗(yàn)

2022年即將畫上句號(hào)，復(fù)盤這一年，A股市場震蕩下跌，投資體驗(yàn)感不佳。而歲末年初之際，如何布局2023新一年的投資理財(cái)?在投資籃子中適當(dāng)加入中短債基金等偏穩(wěn)健的品種或能提升投資收益體驗(yàn)。正在發(fā)行中的華安眾盈中短債(A類：016691、C類：016692)可作為新年投資新選擇，該產(chǎn)品精選優(yōu)質(zhì)中短期債券，有望為投資者把握住債券資產(chǎn)的長期良機(jī)，并優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)。

都說投資需要科學(xué)搭配，投資者將中短債基金納入投資籃子能帶來哪些好處?一方面，適當(dāng)布局中短債基金后，能夠利用不同資產(chǎn)、不同產(chǎn)品之間的弱相關(guān)性，提升投資組合的市場適應(yīng)能力和抗壓能力，進(jìn)而改善投資的體驗(yàn)感。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，短債基金指數(shù)、偏股混基指數(shù)近10年最大回撤為-1.24%、-43.35%，同期年化波動(dòng)率為0.67%、20.73%。中短債基金的風(fēng)險(xiǎn)顯著小于權(quán)益類基金，投資者在配置權(quán)益基金的同時(shí)，適當(dāng)布局中短債基金無疑有助于降低投資組合收益的波動(dòng)性。

另一方面，債券資產(chǎn)具有回報(bào)較穩(wěn)的特點(diǎn)，投資者布局中短債基金，能夠充分把握債券資產(chǎn)的長期配置價(jià)值，豐富投資組合的收益來源。上述同源數(shù)據(jù)顯示，截至12月8日，短債基金指數(shù)近10年收益率為41.82%，中長期回報(bào)穩(wěn)健，且在2018年、今年以來股市下跌行情中，短債基金指數(shù)上漲5.13%、1.97%，為投資者提供了較為暖心的正回報(bào)。

投資者若有布局中短債基金的計(jì)劃，目前市場上中短債基金也較豐富，新產(chǎn)品華安眾盈中短債不失為一個(gè)好選擇。從市場層面看，今年11月以來，債市迎來一波調(diào)整，債券資產(chǎn)的整體風(fēng)險(xiǎn)得到一定釋放，投資性價(jià)比有所提升。對(duì)于新產(chǎn)品而言，這無疑有利于逢低建倉，以更低的成本為投資者布局優(yōu)質(zhì)債券。華安眾盈中短債投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此債性純正，能夠充分把握債市回調(diào)后的配置價(jià)值。

作為一只中短債基金，新產(chǎn)品也將聚焦剩余期限不超過3年(含)的債券，債券久期越短，受利率波動(dòng)影響較小，因此，新產(chǎn)品的投資波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)在債券基金中屬于較低的品種。WIND數(shù)據(jù)顯示，截至12與8日，短債基金指數(shù)近1年、3年、5年的最大回撤和年化波動(dòng)率均小于中長期純債基金指數(shù)、一級(jí)債基指數(shù)、二級(jí)債基指數(shù)。

除了投資有術(shù)，華安眾盈中短債還是華安基金鄒維娜團(tuán)隊(duì)出品，并由實(shí)力派基金經(jīng)理李振宇管理。鄒維娜團(tuán)隊(duì)是業(yè)內(nèi)知名固收投資團(tuán)隊(duì)之一，由資產(chǎn)配置策略、宏觀利率策略、信用策略、轉(zhuǎn)債策略等多位專家組成，整體投資經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)績成效顯著，且在2016-2021年六年期間七次獲得“金牛獎(jiǎng)”。擬任基金經(jīng)理李振宇是團(tuán)隊(duì)中的“債券投資專家”，他注重順勢而為、行穩(wěn)致遠(yuǎn)，過往投資業(yè)績也穩(wěn)中有進(jìn)。基金定期報(bào)告、WIND數(shù)據(jù)顯示，李振宇曾管理的純債基金鵬華豐康在2018年-2021年期間連續(xù)16個(gè)季度均實(shí)現(xiàn)正回報(bào)，且相對(duì)中長期債基指數(shù)具有穩(wěn)定超額。

根據(jù)基金年報(bào)、季報(bào)數(shù)據(jù)，截至2022年6月30日，李振宇目前管理基金業(yè)績?nèi)缦拢?/p>

華安新動(dòng)力A成立日2015/3/24，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中國人民銀行公布的一年期定期存款利率(稅后)+3%。2015年-2021年、2022年上半年歷史業(yè)績(業(yè)績比較基準(zhǔn)漲幅)為3.70%(3.84%)、2.12%(4.50%)、2.83%(4.50%)、3.21%(4.50%)、6.76%(4.50%)、6.58%(4.51%)、1.09%(4.50%)、-2.94%(2.23%)。歷任基金經(jīng)理：楊鑫鑫(2015.03.24-2017.07.03)、鄭可成(2015.03.24-2022.05.16)、張瑞(2022.05.16-至今)、李振宇(2022.06.21-至今)。

華安順?biāo)氤闪⑷?021/12/16，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+1年期定期存款利率(稅后)×10%。2022年上半年歷史業(yè)績(業(yè)績比較基準(zhǔn)漲幅)為1.43%(0.42%)。歷任基金經(jīng)理：魏媛媛(2021.12.16-至今)、李振宇(2022.09.16-至今)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理公司不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金產(chǎn)品收益存在波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，詳情請(qǐng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同、招募說明書等基金法律文件。

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