數字化轉型浪潮下：中金財富“1018品牌月”新實踐

財富管理正成為越來越多國人的人生課題之一。據瑞士信貸集團（Credit Suisse）發布的《2022全球財富報告》，2021年，中國成人人均財富在21年間增長超過10倍，中位數從2000年至今增長超過8倍。

面對財富增長的澎湃浪潮，財富管理機構逐步走入大眾視野并受到投資者信賴。這其中，中金財富通過“中國50”“微50”“公募50”等一系列買方投顧服務的探索與實踐，在財富管理領域實現了高速成長。

同時以核心業務為“支點”，中金財富在第三年舉辦的1018發布會，并采取線上線下聯動的方式，舉辦了包括研究及財富規劃、藝術及增值體驗等在內的一系列活動，并首次打造“1018品牌月”，為財富管理行業構建差異創新服務搭建了“新樣板”。

拓展服務“廣度”：數字化賦能金融新實踐

中金財富1018發布會已經走入了第三個年頭。

回溯2019年1018發布會，中金公司財富管理戰略全面升級，“中金財富”品牌第一次走入大眾視野，成為投資者可靠專業的財富伙伴；

2021年1018發布會，中金財富分享了更多關于資產配置、創新模式的前沿思考，讓發布會成為和投資者近距離交流分享的盛會；

2022年1018發布會，這種近距離分享帶來了更多變化和新意。面對數字化金融浪潮，中金財富以“公募50”為分享重點，疊加APP整合升級和智能投顧技術優化，為投資者交出了“如何更好的擁抱數字化，提升更多投資者的獲得感和幸福感”的答卷。

（2022中金財富1018發布會現場 中金財富產品與解決方案部落負責人、董事總經理梁東擎）

具體來看，中金財富的數字化建設在用戶端與投顧端雙向發力，拓展服務觸達“廣度”。在用戶端，中金財富APP致力于將投研能力線上化，幫助用戶高效解決投資選擇問題，以沉淀多年的專業投研能力服務更多投資者；在投顧端，中金財富投資顧問展業與成長平臺——E-Space讓投顧業務需求基本實現數字化，真正將后臺的“專業能力”轉化為前臺的“投顧能力”。此外，中金財富發布了首個“數字員工”Jinn，不僅成為元宇宙領域探索的最新實踐，更為用戶帶來具有交互感的溫暖陪伴。

延展服務“邊界”，多元化活動帶來有溫度的陪伴

以1018品牌月為契機，中金財富多層次、多維度的線下活動同步鋪開。在1018當晚，全國各地的客戶受邀走進中金財富的分支機構，在投顧的陪伴下一同觀看1018線上發布會并參與互動打卡，無疑是沉浸式感受中金財富買方投顧服務的溫度和態度，感受一期一會儀式感的重要契機。

此外，1018活動期間全國各分支機構共舉辦了近300場1018線下活動。除宏觀、策略、資產配置、行業研究等專業類沙龍外，更有藝術、美學、人文、健康等增值體驗類活動，覆蓋客戶近萬人。

（“財富萬家行”專精特新機構專場）

以深圳為例，結合1018發布會契機舉辦了交流晚宴、結合火炬云平臺安排的專精特新業務交流。針對女性客戶，開展了財富與美的插花活動、手工DIY團扇、珠寶鑒賞臻享會等藝術美學活動，傳遞中式傳統藝術和文化價值；面對男性客戶，組織參觀了新能源概念車巡展，并由中金財富研究員為客戶淺析新能源產業中的投資機會。除此之外，還舉辦了親子醫療健康專場服務家庭客戶。多項差異化活動延展了服務“邊界”，帶來專業之上“有溫度的陪伴”。

(“財富與美”女性DIY手工沙龍)

長期以來，中金財富運用獨有資源給客戶帶來無微不至的關懷與禮遇。成功打造“中國50中國行”“研值行”“ 財商訓練營”“財富萬家行”“財富與美”等投資理財、文化藝術、生活方式的線下品牌活動，在財富之外，為客戶提供豐富的增值服務，與客戶一起成就更大的人生價值與社會價值。

（中國50中國行活動現場）

突破不僅如此。近年來，從“與客戶有線下交集”，到“陪伴建立信任”的思考已經貫徹在中金財富的營業部中。從2020年北京建外的1.0“長子營業部”，到2021年深圳嘉里建設2.0智慧旗艦店，再到今年1018品牌月期間，中金財富深圳、福建、浙江、四川、陜西等多地的營業部完成開業、喬遷或升級。中金財富各地營業部正陸續成為搭載科技、敏捷元素的“共享空間”。

舉個形象的例子，比如中金財富某個營業部投顧的客戶在深圳灣附近上班，員工可以帶該客戶到深圳灣營業部會面，而無須受限于員工本身的工作地。這種全國營業網點隨心、隨地辦公模式，不僅在敏捷、協同的空間中激發員工創新的火花，更貫徹了真正以客戶為中心的理念。

另外，今年1018品牌月期間，數字員工Jinn也正式入駐中金財富深圳灣一號證券營業部，豐富了客戶與營業部之間的交互場景，讓投資體驗更加絲滑。

科技賦能金融，數字化轉型成為行業趨勢，中金財富始終走在行業變革的前沿陣地，并堅定地為客戶提供專業陪伴和有溫度的守護。對中金財富而言，通過1018品牌月等系列活動打造“文化名片”將是長期堅持探索的方向，這背后更意味著中金財富將不斷拓展業務邊界，發揮財富管理服務與金融中介橋梁優勢，在數字化浪潮下持續服務國家戰略、深化投資者教育、提升投資者的獲得感和幸福感。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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