“戰略轉型是一場等不得卻也急不得的持久戰!”2022年,興業銀行定下這些目標
3月25日,興業銀行(601166)舉辦2021年度業績說明會,對2021年年報進行解讀,還介紹了2022年發展戰略和目標。
2021年,興業銀行實現營業收入2212.36億元,同比增長8.91%;凈利潤826.80億元,同比增長24.10%,超出市場預期。截至2021年末,總資產達8.60萬億元,較年初增長8.98%。
管理層還透露了財富管理、信貸增長相關目標——2022年合作同業機構突破100家,中小銀行理財代銷保有規模突破1000億元,總代銷量突破1萬億元;2022年全年新增信貸5000億元。
值得一提的是,興業銀行董事長呂家進3月24日晚間一篇名為《今天的逐夢人就是明天的筑夢人》的致辭,表達了興業銀行全面推進改革的決心,引發業界關注。
首次主動披露涉房業務風險
興業銀行2021年年報亮點多多,例如,首次主動披露房地產、地方融資平臺業務風險情況。
數據顯示,2021年末該行境內自營貸款、債券、非標等業務項下投向房地產領域業務余額1.65萬億元,不良率1.34%。從結構來看,個人房地產按揭貸款占比67.82%;對公融資業務余額5320.89億元,占比32.18%,且該行對公房地產融資業務撥備覆蓋率305.14%,高于平均撥備覆蓋率。
地方政府融資平臺方面,到2021年末,全口徑地方政府融資平臺債務余額3077.15億元,較年初減少692.93億元。地方政府融資平臺債務不良資產率1.97%,但不良資產規模僅為60.62億元。
“商行+投行”戰略深化推進。2021年非息凈收入同比增長26.73%至755.57億元,其中手續費及傭金凈收入增速13.18%,均快于利息凈收入增速。
綠色銀行、財富銀行、投資銀行“三張名片”持續擦亮。2021年集團零售AUM規模2.85萬億元,實現財富銀行收入233.94億元,同比增長13.17%。證券投資基金托管規模躍升股份制銀行第一,較年初增長37.45%。
持續推進內部改革
“戰略轉型是一場等不得卻也急不得的持久戰。”呂家進表示,未來興業銀行將全力加快數字化轉型、持續推進體制機制改革、深度開發人才第一資源、全面做好安全生產工作。
據介紹,興業銀行已經開始實施科技、零售、企金三大條線組織體系改革,以前所未有的力度加大科技支持,以前所未有的決心推進公私聯動。鼓勵全行建立各類任務型敏捷組織,不斷打破“部門墻”“條線墻”“公司墻”,提升組織活力。
“這一體組織架構的改革是新一輪變革的一部分。我們還要從考核評價、薪酬分配機制、業務流程重塑、信息系統建設、人才隊伍結構調整等方面進行一系列的變革。”
呂家進表示,經過改革,興業銀行希望實現幾個重點目標,例如,改變零售“存貸匯投”四項基本業務不夠均衡的格局,促進零售業務全面增長,持續提升零售營收占比,讓零售切實成為發展的“壓艙石”。
同業財富目標:“百行千億”
對于零售財富渠道建設,興業銀行行長陶以平透露,隨著中小銀行向代銷轉型,同業財富發展空間會更大,興業銀行已提出“百行千億”目標,即2022年合作機構突破100家,中小銀行理財代銷保有規模突破1000億元,總代銷量突破1萬億元。
此外,希望借助“同業朋友圈”優勢,擴大分銷網絡,力爭實現代銷銀行渠道的全突破。財富渠道建設的思路是線下突出重點區域,線上突出“錢大掌柜”和“財富云”作為雙引擎。
據了解,截至目前“財富云”已鏈接65家銀行機構,渠道覆蓋許多三四線城市和廣大農村地區,在全國一半以上的農信機構中形成獨家銷售。
2022年計劃新增貸款5600億元
興業銀行計劃財務部總經理賴富榮表示,2022年興業銀行計劃全年新增貸款5600億元,其中對公貸款新增3000億元,零售貸款新增2600億元。
對公貸款方面,擬進一步突出重點領域和細分賽道,聚焦新老基礎設施建設、工業園區廠房、清潔能源和生態環境治理、房地產并購和保障性租賃住房、高耗能企業轉型等領域,全力搶抓優質資產。
零售貸款方面,擬把握部分區域住房融資市場回暖趨勢,通過加強產品服務創新和作業流程優化,提升住房按揭業務的市場競爭力。
力爭息差水平保持穩定
展望2022年凈息差,賴富榮表示,2022年興業銀行凈息差仍然存在著收窄壓力,但有信心加強主動作為,強化資產負債的組合關系,力爭息差水平保持穩定。
從資產端方向,要推出信貸資產構建和結構優秀,聚焦更有業務前景的雙碳經濟、先進制造業、戰略新興產業重點業務領域。負債端來看,要提高零售貸款占比,推動光伏貸、線上經營、消費貸非按揭類重點零售業務上漲,改善資產定價的水平,緩解息差的壓力。
此外,推進完善系統建設,支持業務重心下沉,要向風險收益。強化聯動,拓展企業業務過程中代發工資、代繳代收水費、企業主高管的私人銀行等業務。
2021年現金分紅比例再創新高
興業銀行副行長兼董事會秘書陳信健表示,2021年度興業銀行現金分紅比例將再創新高,以2021年末普通股總股本為基數,每10股普通股派發現金股利10.35元(含稅),現金分紅比例高達27.42%。
據介紹,自2007年上市以來,興業銀行累計分紅1258.84億元。特別是自2012年起,每年分紅比例均不低于20%,且逐年穩步提升,至2020年達到26%。2021年,興業銀行股東大會審議通過了《關于中期股東回報規劃(2021-2023年)的議案》,計劃在這三年內,以現金方式分配的利潤不少于當年度可分配利潤的25%。
關鍵詞: 興業銀行
責任編輯:孫知兵
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