"存款消失"新進展！這家A股公司把銀行告上法庭，影響多大？公安機關仍在調查中

消失的存款質押一案又有新進展！

南京科遠智慧（002380）科技集團日前公告顯示，近日，其就浦發銀行（600000）南通分行定期存款糾紛一案已向江蘇省南通市崇川區人民法院提起訴訟。

有法律人士向券商中國記者表示，根據“先刑后民”原則，科遠智慧此次民事訴訟雖已被受理，但法院并未審理，“由于該民事案件將以刑事案件的審理結果為依據，法院大概率會駁回起訴或中止審理。”該人士指出，科遠智慧的訴訟不會影響公安機關的偵辦結果。

依據現有雙方公開的信息，科遠智慧公告中提及的民事訴訟事宜已涉及刑事案件，“公安機關正在偵辦，相關存單已全數被公安依調取并管控。”上述法律人士進一步判斷，這也是科遠智慧相關存款無法正常兌付的原因。

截至目前，科遠智慧集團已經發布多次風險提示性公告。公告顯示，子公司南京科遠智慧能源投資有限公司在浦發銀行南通分行的第一、二、三、四筆定期存款到期尚未到賬。

一方提起訴訟

1月21日，南京科遠智慧科技集團發布關于公司提起訴訟的公告。公告稱，其全資子公司南京科遠智慧能源投資有限公司(下稱“科遠智慧能源”)于近日就與浦發銀行南通分行定期存款糾紛一案向江蘇省南通市崇川區人民法院提起訴訟，現已收到江蘇省南通市崇川區人民法院《受理通知書》。

公告顯示，作為原告的科遠智慧能源請求法院，依法判令被告浦發銀行南通分行向其支付存款16000萬元以及逾期付款利息。其中，本金4000萬元自2021年11月11日起按照LPR3.85%計算至實際付清之日;本金12000 萬元自2021年12月10日起按照LPR3.85%計算至實際付清之日。

截至目前，科遠智慧集團已經發布多次風險提示性公告。公告顯示，科遠智慧能源在浦發銀行南通分行的第一、二、三、四筆定期存款到期尚未到賬。對于今年1月份到期的第四筆未到賬的存款，科遠智慧方面稱已向法院另外提起訴訟，截至1月20日尚未立案。

尚待公安機關偵辦

此前，浦發銀行向券商中國記者回應稱，科遠智慧能源質押在浦發銀行的涉案存單已由公安機關依法調取并管控，該行正全力配合公安機關調查取證工作，以期盡早還原事實真相。

有法律人士向券商中國記者表示，根據“先刑后民”原則，同一案件同時涉及刑事犯罪和民事糾紛時，民事訴訟的進行以刑事訴訟為前提，民事訴訟未立案的不予立案，已立案的駁回起訴或中止審理，并將刑事犯罪的相關材料、線索移送公安機關或檢察機關。

“科遠智慧此次民事訴訟雖已被受理，但法院并未審理，由于該民事案件將以刑事案件的審理結果為依據，法院大概率會駁回起訴或中止審理。”該法律人士進一步表示，科遠智慧的訴訟不會影響公安機關的偵辦結果。

根據此前雙方公開的信息，科遠智慧公告中提及的民事訴訟事宜已涉及刑事案件，“公安機關正在偵辦，相關存單已全數被公安依調取并管控。”上述法律人士進一步判斷，這也是科遠智慧相關存款無法正常兌付的原因。

除了警方介入之外，監管層也對此事也保持高度關注。2021年12月7日，銀保監會相關部門負責人表示，對于個別商業銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監會前期已第一時間派駐監管工作組開展現場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據業務開展全面風險排查。

事件回顧：上億存款被質押

2021年11月15日晚間，科遠智慧發布公告稱，旗下科遠智慧能源于2020年11月10日使用暫時閑置的自有資金4000萬元購買了浦發銀行南通分行的定期存款，產品到期日為2021年11月10日，但截至11月15日，科遠智慧仍未收到該筆資金。

為此，科遠智慧向浦發銀行南通分行問詢得知，該公司4000萬元定期存款于存入浦發銀行南通分行的當日，就已作為南通瑞豪國際貿易有限公司開具銀行承兌匯票的質押擔保，目前因南通瑞豪國際貿易有限公司未能按時償債，導致該筆定期存款到期未能及時贖回。

科遠智慧稱，公司對該質押行為毫不知情，已明確要求浦發銀行南通分行方面出具有效證明材料，但截至2021年11月15日，公司尚未收到浦發銀行南通分行方面出具的任何證明材料。

根據科遠智慧公開的信息顯示，該公司子公司在浦發銀行南通分行共存入8筆定期存款，總金額3.45億元。其中，6筆存款顯示為“已質押”狀態。具體來看，前述于去年11月10日存入的第一筆4000萬元定期存款已于2021年11月10日到期，未到期顯示被質押狀態的銀行存款金額為2.55億元。

市場與監管高度關注

存款質押糾紛發酵后，引來了市場與監管層的關注。去年11月份，科遠智慧發布關于對深交所關注函回復的公告中稱，其中針對此前與浦發銀行存款質押糾紛一事進行公開說明。當日下午，浦發銀行也在同一時間通過微博社交平臺發布公開聲明，予以回應。

科遠智慧稱，該集團的相關人員對存款質押事項不知情。“公司未在浦發銀行南通分行辦理過質押業務，截至本公告日，公司尚未收到浦發銀行南通分行提供的任何質押手續證明材料。”科遠智慧公告稱，同時，經自查，該公司與南通瑞豪國際貿易有限公司、儲榮(南通)材料科技有限公司無關聯關系、無交易往來， 對上述銀行存款質押行為也毫不知情。

在深交所的關注函中，監管層要求年審會計師結合公司2020年底銀行存款詢證函回函情況，補充說明相關審計程序是否充分，所獲審計證據是否準確，公司2020年年報關于銀行存款質押狀態的披露是否存在真實準確等情況。

年審會計師在科遠智慧的回復關注函公告中表示，浦發銀行南通分行營業部針對相關詢證函每項的詢證信息都加蓋了“相符” 章和經辦人為“賈某某”印章予以確認。通過實施相關審計程序所獲取的相關審計證據，該所認為公司2020年年報關于銀行存款質押狀態的披露是真實準確的。

當天，浦發銀行一并對此事進行公開回應。浦發方面表示，經該行核查，科遠智慧年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。浦發銀行南通分行已將相關證據資料提供公安機關作進一步查證。

實際上，渤海銀行南京分行也幾乎是同一時期發生了與企業客戶因存單質押銀行承兌匯票業務的糾紛，涉及金額為28億元。

2021年12月7日，銀保監會相關部門負責人表示，對于個別商業銀行第三方存單質押承兌匯票案件，銀保監會前期已第一時間派駐監管工作組開展現場調查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關分支機構，對相關票據業務開展全面風險排查。

責編：楊喻程

關鍵詞： 多大 這家 公安機關