興業信托連“吃”兩張罰單：合計罰沒款超380萬元 被動管理資產占比超七成

近日，興業信托接連被監管層處罰，使這家偏居一隅的閩南信托公司成為行業焦點。值得注意的是，監管層除對興業信托違規行為處以累計380萬元罰款外，包括其總裁、兩名副總裁等多名相關人員，被分別處以警告或罰款等處罰。

合計罰沒超380萬元，多位高管被罰

4月25日，銀保監會官網披露有關處罰信息顯示，因興業信托存在未有效落實盡職管理職責、未嚴格落實核保內控要求、將機構持有的信托受益權拆分轉讓給自然人等違規事實，福建銀保監局依據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》、《商業銀行內部控制指引》等相關規定，對其處以150萬元罰款。

中國網財經注意到就在上述處罰信息公布前兩天，23日同樣是興業信托，因其存在利益相關人違規購買其結構化信托產品次級受益權、未盡職調查項目資本金到位憑證真實性、違規測算運營資金需求、流動資金貸款貸后管理未盡職、未有效履行房地產信托業務盡職調查職責等違規事實，福建銀保監局依據《中國銀監會關于加強信托公司結構化信托業務監管有關問題的通知》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《中國銀監會辦公廳關于加強信托公司房地產信托業務監管有關問題的通知》等相關規定，對其處以230萬元罰款。

而在興業信托遭到處罰同時，監管層也對相關責任人予以相應處罰。先是興業信托總裁薛瑞鋒被給予警告處分，后在第二份罰單中，其兩位副總裁司斌、徐靜在收到警告處分同時，還分別被處以5萬元罰款。中國網財經通過興業信托2019年年報發現，目前興業信托共有6名高級管理人員，除上述三位總裁、副總裁外，還包括三名總裁助理。

另外，在上述興業信托高級管理人員被罰同時，還有名為俞諾、唐平華兩位被罰人員，分別被給予10萬元、5萬元罰款。后中國網財經通過關鍵詞檢索方式，發現上述二人并不在興業信托董監高人員行列。業內人士廖鶴凱向中國網財經透露，上述兩位應該都是其老員工，特別是俞諾應是興業很資深項目經理，在興業信托改名前就在了。他同時補充道，俞諾、唐平華，應該是涉嫌違規項目經理或者項目具體執行人。就上述人員信息，以及具體哪些項目涉嫌違規，中國網財經采訪到興業信托，對方表示，正在開會，請下午再致電采訪。

一位業內專家對中國網財經表示，通過其被罰原因及總裁、副總裁多名高管被罰，主要反映出內控問題和對監管要求執行不到位問題，反映興業信托在公司治理方面存在漏洞。其同時表示，將機構持有的信托受益權拆分轉讓給自然人，查看近三年信托公司處罰緣由，興業信托應是第一家。同時，中國網財經注意到，2020年銀保監會也曾對位公布興業信托被處罰信息。

曾因通道業務違規被罰30萬元，被動管理資產占比超七成

去年9月末，據銀保監會官網披露有關處罰信息，因興業信托存在協助銀行非真實轉讓信貸資產等違規事實，福建銀保監局依據《中國銀監會關于規范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業務有關事項的通知》、《信托公司管理辦法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關規定，對其處以30萬元罰款。中國網財經注意到，做出此條處罰決定日期為2018年6月5日，但銀保監會官網卻于2020年9月28日才在其官網公布此條信息。對于上述兩項時間為何出現如此大時間間隔，中國網財經于下午致電對詢問，對方總機轉接相關部門電話一直處于無法接通狀態。一位業內專家對中國網財經表示，上述違規行為或發生于通道業務當中。

近年來，隨著監管層要求信托公司壓降通道到業務、融資類信托等被動類信托資產規模等監管政策推出，壓降被動資產規模就成為各家工作重點。但中國網財經注意到，興業信托被動管理信托資產規模仍較高。興業銀行年報時據披露，2020年興業信托存續信托業務規模3649.41億元，較上年末減少1850.18億元，下降33.64%，其中主動管理信托業務存續規模867.13億元，主動管理存續規模占比23.76%;被動管理業務存續規模2782.28億元，存續規模占比高達76.24%。

對此廖鶴凱向中國網財經解釋道，信托行業通道業務持續收緊，特別是銀信合作業務占比壓降10余年。興業信托被動管理業務依然占比偏高，這和其銀行系背景有一定關系。銀行有信貸資產出表需求，信托公司在這個過程中做通道業務，但是這個過程中銀行有時候為達成監管指標做資產虛假出表，規避監管，這一做法持續存在，導致監管效力減弱，對此監管手段也是持續加強。

公開資料顯示，興業國際信托有限公司重組成立于2009年9月，注冊地為福建省福州市，現有注冊資本為人民幣100億元;作為其第一大股東，興業銀行(股票代碼：601166.SH)共持有其73%股份。在不久前興業銀行公布2020年年報中披露，報告期內興業信托資產總額623.63億元，較上年末增長47.97%，管理資產規模4604.27億元;實現營業收入52.67億元，同比增長18.07%，凈利17.65億元，同比增長6.07%。

不久前，信托監管工作會議指出，2021年將繼續開展“兩壓一降”，繼續壓降信托通道業務規模，逐步壓縮違規融資類業務規模，加大對表內外風險資產處置。未來，隨著監管層有關壓降政策進一步深化，興業信托相關資產規模及其經營情況將受到哪些影響，中國網財經將持續關注。