新大陸發(fā)布公告稱：與身份不明的客戶進行交易 新大陸子公司獲罰款近7000萬

新大陸(000997.SZ)公告稱公司子公司福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司(下稱國通星驛)收到中國人民銀行福州中心支行出具的《行政處罰決定書》，由于子公司與身份不明的客戶進行交易等原因，受到警告處分及沒收違法所得近7000萬。

決定書顯示，人行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日，對國通星驛2017年7月至2018年6月期間存量業(yè)務進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，國通星驛因未按《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定嚴格執(zhí)行業(yè)務規(guī)范，存在以下不合規(guī)行為：

1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;2.未按規(guī)定保存客戶身份資料;3.未按規(guī)定報送可疑交易報告;4.與身份不明的客戶進行交易;5.條碼支付業(yè)務風控制度不健全;6.未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員變更;7.未按規(guī)定存放客戶備付金;8.未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息，且未落實交易信息的完整性、真實性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定;9.為不符合條件的客戶提供T+0資金結算服務;10.未按規(guī)定開展收單交易風險監(jiān)測;11.存儲銀行卡敏感信息;12.未備案先展業(yè)。

綜上，決定沒收違法所得人民幣261.02萬元，并處人民幣6710.02萬元罰款。同時根據(jù)人民銀行福州中支公布的行政處罰信息公示表顯示，國通星驛還受到警告處分，公司五位負責人受到相關行政處罰，其中施緒揚(時任福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司副總經(jīng)理)、何康(時任福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司風險合規(guī)部經(jīng)理)均被處罰14萬元罰款;林芳(時任福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司清算部經(jīng)理) 被“給予警告，處5萬元罰款”;毛憲彬(時任福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司研發(fā)中心總經(jīng)理)被“給予警告，處5萬元罰款”。謝一鳴(時任福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司市場經(jīng)營中心總經(jīng)理)被“處7萬元罰款”。

新大陸在公告中稱，國通星驛高度重視現(xiàn)場檢查所指出的問題，于2018年9月成立專項整改工作小組，全面梳理總結此次執(zhí)法檢查工作，深度剖析存在問題，全面啟動相應整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相關整改措施，并向人行福州中心支行匯報了整改情況。

公告同時表示，公司及國通星驛將吸取經(jīng)驗教訓，積極擁抱監(jiān)管，進一步促進各項業(yè)務健康發(fā)展。本次行政處罰金額將計入公司2020年當期損益，不會對公司及國通星驛后續(xù)主營業(yè)務及經(jīng)營業(yè)績造成重大影響。

根據(jù)2020年半年度報顯示，國通星驛是新大陸主要子公司，實現(xiàn)營業(yè)收入15.43億元、凈利潤9800.69萬元，占新大陸營收近50%，而罰款金額是國通星驛凈利潤的71.27%，換言之，國通星驛一半以上的盈利都將用于支付罰款。

資料顯示，福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司成立于2010年6月，是由新大陸數(shù)字技術股份有限公司全資控股的一家專門提供銀行卡收單綜合支付服務的第三方支付機構。國通星驛擁有人民銀行頒發(fā)的全國范圍展業(yè)《支付業(yè)務許可證》(Z2012235000011)，與中國銀聯(lián)、中國郵政等多家大型企業(yè)集團建立了長期戰(zhàn)略合作關系。