大進展！新一批基金投顧申請機構獲正式反饋 基金投顧紛紛“外聯”

備受市場關注的基金投顧業務又出現新進展。

據中國基金報記者了解，在前期25家左右機構收到新一輪基金投顧業務答卷、并接到正式答辯通知之后，近期陸續有一批申請機構獲得正式反饋。

基金君獲悉，自2019年10月份以來，先后有18家機構拿到基金投顧業務牌照，因看好這一業務的前景，目前估計近百余家機構都在積極投身于投顧資格申請及準備之中。此次新一輪投顧答辯開啟引起市場廣泛關注，投顧大軍即將“大擴容”。

近期紛紛獲得正式反饋

自2019年底公募基金投資顧問業務試點正式啟動，先后有18家機構獲得這一資格，這一試點工作經過了一年多實踐已經初具雛形，一大批機構對基金投顧業務躍躍欲試。近日不少業內人士表示，新一輪參與基金投顧申請的基金公司獲得監管層正式反饋。

“我們公司在上周四收到了投顧業務正式反饋通知，目前公司正在準備回復。”據一家基金公司互金部門相關人士表示。

而另一家大中型基金公司相關人士也表示，該公司在上周收到了基金投顧業務的反饋，提出不少問題，目前互金部等相關部門在積極準備。

據此前基金君了解，此次來自北京、上海、深圳的多家基金公司都反饋表示收到了正式反饋。在今年3月份，大約25家左右機構參與了證監會關于投顧資格的問卷考題，此次問卷中包含了100道題目，題目涵蓋了投顧業務的各個環節。而此次獲得答辯通知的主要是參與過問卷考題機構。

不僅如此，還有一批基金公司、證券公司、第三方機構也在積極籌備。據記者了解，目前申請投顧業務資格的公司或接近百家。

此外，3月中旬，基金業協會曾就《基金投顧業務數據交換技術接口(征求意見稿)》向投顧試點機構征求意見，在投顧業務試點要求的基礎上，對投顧業務系統框架、交易模式、規范要求等全維度進行“統一規范”。統一數據接口可以降低各基金投顧機構的系統開發和運維成本，推動基金投資顧問業務規范、長遠發展，這也利好新加入的“小伙伴”。

盈米基金副總裁、且慢負責人林杰才曾表示，今年大概率會有“新一輪”的機構獲取基金投顧資格，并加入到這個行業，會給這個行業帶來更多的新鮮血液和嘗試;經過過去一年多的試點，根據積累下來的經驗和遇到的問題，從業者會優化自己的業務模式，政策方面預計也會不斷優化，引導這個行業往更加良性的方向發展。

基金投顧紛紛“外聯”

從目前投顧業務運作來看，獲得投顧資格的機構紛紛積極和外部互聯網、銀行、第三方理財機構等合作，積極“外聯”。

據了解，目前易方達投顧已經通過支付寶等8家外部平臺展開合作，此外，還有20家左右券商機構主動與易方達投顧聯系，希望盡快上線投顧業務。

據華泰研究發現，南方基金旗下基金投顧品牌“司南投顧”目前也是和支付寶、陸基金、交通銀行、京東金融、蛋卷基金等外部合作平臺。而華夏基金、嘉實基金、中歐基金除了自家APP外，也分別和5家、2家、6家外部合作平臺合作。

一家大型基金公司人士表示，相對來說基金公司在投研端具有較大的優勢，第三方機構從互聯網流量上來說有顯著優勢，銀行也有足夠大的客群。基金投顧是一個廣闊的市場，能夠容納不同的機構，為客戶提供差異化的服務。不同機構之間也具備很大的合作空間，基金投顧機構與銀行、互聯網第三方機構達成了投顧業務方面的合作，可以實現“多贏”，也為客戶提升盈利體驗。

而據基金君了解，目前處于“新一輪”基金投顧申請機構的基金公司，也多將投顧業務放在互金、電商等部門，也是積極采取和其他“流量平臺”合作的模式。

目前投顧業務規模增長較快

發展前景廣闊

從目前來看，獲得基金投顧資格的機構主要集中于基金公司、商業銀行、證券公司、第三方機構。未來隨著更多機構加入其中，基金投顧業務呈現多元化發展，更利好投資者。

據基金君了解，目前首批獲得投顧資格的機構在開展業務中也獲得較大進展，如易方達基金此前就透露，該公司基金投顧業務自2020年9月開始展業，截至2021年3月末，易方達基金投顧總客戶數超過3.3萬，客戶留存率在90%以上，包含機構客戶在內的復投率超過70%。

而盈米基金在2016年推出提供買方服務的財富管理平臺――且慢。在正式獲得基金投顧試點資格后，于2020年10月推出“四筆錢投顧服務升級計劃”。服務推出后到2021年5月初的半年時間內，用戶簽約基金投顧服務的資產接近90億元。

此外，2020年4月，先鋒領航投顧在支付寶APP推出并上線“幫你投”。截至2021年4月15日，“幫你投”客戶已突破100萬。券商中，國聯證券(601456)基金投顧業務發展迅猛，目前投顧服務的資產規模近90億，簽約客戶數突破9萬人，簽約客戶戶均資產10萬元，平均接受服務時長212天。

“基金投顧試點的推進，將開啟我國財富管理的大時代。而今年有更多的金融機構正在申請基金投顧業務試點資格，由于申請的機構背景各不相同，因此基金投顧服務也將會呈現出更多樣化的形式，這對投資人來說是非常好的。”據一家基金公司人士表示。

實際上，為了更好地備戰基金投顧業務試點工作，多家機構均在招聘網站上掛出相關人才的招聘信息，打響人才“爭奪戰”。業內人士紛紛表示，伴隨著新的機構加入，給這一業務帶來新的活力，促進業務更快速發展。同時，投顧業務模式將銷售機構利益與投資者利益綁定，有利于行業長期健康發展，基金投顧大軍擴容將更這一業務帶來新氣象。