銀行巨頭正式入場 優選專業基金投顧

又一銀行巨頭入局基金投顧!交通銀行近日正式推出基金投顧服務，目前投資者已可以通過交通銀行APP進行體驗。此次交通銀行選擇與南方基金等前期已獲得基金投顧試點資格的公募基金公司進行合作。作為首批登陸的基金投顧之一，南方基金旗下的司南投顧精選了3大策略及對應組合上線交通銀行——“股債配置策略積極成長型組合”、“絕對收益策略平衡型組合”、“雙月寶組合”，分別適合想追求增值、想跑贏通脹以及想穩健理財的客戶。

優選專業基金投顧

南方基金專業的基金投顧服務水平是交通銀行選擇與其合作的重要原因。南方基金是國內首批獲得基金投顧試點資格的機構之一，并在去年10月正式發布“司南投顧”這一基金投顧品牌。司南投顧作為管理型基金投顧，立足投資者個性化的投資需求，在匹配“風險-目標”的基礎上提供投資顧問服務，幫助投資者規避追漲殺跌、應對市場風格輪動，致力于提升投資者盈利體驗。

司南投顧投資團隊來自南方基金FOF投資部，團隊成員曾任職于招行、晨星、騰訊等各大公司，并擁有基金從業、CFA、基金投顧等專業資格證書。團隊平均有10年以上的宏觀策略分析與基金研究經驗，研究成果資源共享，研究經歷優勢互補。

投資經理長期的基金研究經驗可以彌補客戶在市場經驗和專業程度上的不足，幫助客戶優化配置、自動調倉、積極把握行情，力爭實現組合的投資目標，保持組合活力。截止目前，司南投顧上線已超過一年，持倉客戶盈利占比超過90%，在非貨幣增強策略的組合中客戶投資金額留存率高達80%。為客戶提供了良好的投資盈利體驗。

發揮銀行投顧優勢

基金投顧業務包括“投”和“顧”兩端。此次交通銀行聯合了南方基金等規模大、投研強的公募基金一起推出投顧服務，首先是將專業的事情交給專業的人來做，其次也是為客戶優中選優，為客戶定制及精選最適合的投資策略。此外，顧問能力是基金投顧業務的核心競爭力之一。交通銀行作為大型國有商業銀行，背靠強大金融科技能力以及客戶資源，有望進一步提升基金投顧的顧問水平，為線上、線下客戶服務，切實幫助客戶提升賬戶的盈利水平。

最后，作為財富管理領域的重要勢力，銀行未來將如何開展基金投顧業務，如何通過基金投顧解決“基金賺錢而客戶不賺錢”的問題，讓我們一起拭目以待。

注：盈利客戶占比=正收益客戶數/持倉客戶數;留存率=截至統計期末客戶持倉金額/所有客戶申購金額。數據來源：南方基金，截止至2020.10.13，盈利占比和留存率均為統計數據，不代表個人投資收益，過往盈利數據不代表未來盈利表現，南方基金不對投顧組合的盈利能力進行任何保證。