投顧試點(diǎn)啟動(dòng)半年基金公司多線推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展 市場(chǎng)波動(dòng)中新增簽約人數(shù)快速增長(zhǎng)
2019年10月首批5家公募獲得基金投顧牌照。半年多以來,多家基金公司在團(tuán)隊(duì)建設(shè)、IT系統(tǒng)開發(fā)、業(yè)務(wù)拓展方面持續(xù)發(fā)力,多措并舉推動(dòng)投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
試點(diǎn)啟動(dòng)半年
基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)
易方達(dá)基金副總裁陳彤表示,投顧業(yè)務(wù)系買方代理,在業(yè)務(wù)邏輯、法律關(guān)系、系統(tǒng)架構(gòu)等方面都與傳統(tǒng)基金銷售業(yè)務(wù)不同。公司已經(jīng)建立了相關(guān)業(yè)務(wù)板塊,組建投研、市場(chǎng)、合規(guī)、中后臺(tái)團(tuán)隊(duì),獨(dú)立開展基金投顧業(yè)務(wù)。
在人才招募和IT系統(tǒng)開發(fā)方面,易方達(dá)基金正在進(jìn)行第二階段的招聘工作,加強(qiáng)人力資源配置。“我們最先組建的是合規(guī)團(tuán)隊(duì),培育和組建覆蓋基金投資、基金研究、信息技術(shù)、客戶服務(wù)等全鏈條服務(wù)團(tuán)隊(duì)。”陳彤表示,在當(dāng)前階段,公司并不急于將業(yè)務(wù)落地,而是花時(shí)間夯實(shí)基礎(chǔ),構(gòu)建業(yè)務(wù)框架,做好頂層設(shè)計(jì)。
華夏財(cái)富相關(guān)人士表示,目前華夏財(cái)富在北上廣深等地?fù)碛谐^100位專業(yè)投資顧問,形成“線下+線上”立體化基金投顧服務(wù)模式。在強(qiáng)化線下投顧服務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí),積極利用金融科技打造線上投顧服務(wù),已經(jīng)成型了10種具有鮮明風(fēng)險(xiǎn)收益特征的全市場(chǎng)基金組合,聚焦教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)增值三大客戶最為關(guān)心的財(cái)富目標(biāo),滿足客戶在不同人生階段、不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好下的理財(cái)需求。除此之外,華夏查理智投提供投顧賬戶下的組合成分基金自動(dòng)調(diào)倉(cāng)功能,幫助客戶的基金組合緊跟市場(chǎng)風(fēng)格及時(shí)調(diào)整,提升組合的賺錢效應(yīng)。
南方基金司南智投相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,理財(cái)客戶用于投資的錢一般分為四類:閑置活錢、保值的錢、增值的錢、獲取高收益的錢,而將長(zhǎng)錢短投或短錢長(zhǎng)配是理財(cái)小白經(jīng)常犯的錯(cuò)誤。基于此,司南投顧提供了四種場(chǎng)景,對(duì)應(yīng)理財(cái)客戶不同的投資需求。未來,司南投顧將針對(duì)不同客戶的特定理財(cái)場(chǎng)景,如養(yǎng)老、教育,推出更具定制化特色的投顧策略組合。
“司南在注重‘投’的同時(shí),更加注重‘顧’的服務(wù),提供千人千面的資產(chǎn)分析、個(gè)性化定期報(bào)告和與市場(chǎng)行情相關(guān)的顧問小貼士等,客戶可以享受專業(yè)投顧投研團(tuán)隊(duì)的市場(chǎng)分析、投資觀點(diǎn)等投研服務(wù)。”該負(fù)責(zé)人介紹。
市場(chǎng)波動(dòng)中
新增簽約人數(shù)快速增長(zhǎng)
華夏財(cái)富相關(guān)人士介紹,市場(chǎng)波動(dòng)加大,越來越多的投資者開始選擇基金投顧打理自己的財(cái)富。一季度公司新增投顧服務(wù)簽約客戶較去年年底增長(zhǎng)了一倍。
陳彤認(rèn)為,市場(chǎng)波動(dòng)可能對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展有一定的促進(jìn)作用。“‘基金賺錢基民不賺錢’一直是行業(yè)痛點(diǎn)。觀察一季度的幾個(gè)典型交易日可以看到,普通投資者和專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者出現(xiàn)明顯的反向操作現(xiàn)象,證明投資需要專業(yè)的人來做。經(jīng)歷了市場(chǎng)波動(dòng)之后,更多的投資者開始意識(shí)到了這一點(diǎn)。”
談及開展投顧業(yè)務(wù)遇到的困難,陳彤透露,基金投顧在中國(guó)是新業(yè)務(wù),需要探索的東西很多。除業(yè)務(wù)模式的探索外,金融科技賦能也非常重要。“只有通過金融科技手段,才能實(shí)現(xiàn)從基金產(chǎn)品的銷售到對(duì)客戶的顧問服務(wù),但國(guó)內(nèi)對(duì)客戶的分析還不足夠。”
華夏財(cái)富相關(guān)人士稱,基金投顧業(yè)務(wù)尚處于起步階段,投資者對(duì)于新的服務(wù)形式還需要一個(gè)理解和接受的過程。華夏財(cái)富將通過專業(yè)的線下投顧團(tuán)隊(duì),與客戶溝通市場(chǎng)觀點(diǎn),講解基金投顧理念,讓客戶真正理解資產(chǎn)配置對(duì)于投資的重要作用。
責(zé)任編輯:孫知兵
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