數(shù)據(jù)顯示:規(guī)模達(dá)158億元 平均回報(bào)率達(dá)4.28%
《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到,短短一年的時(shí)間,養(yǎng)老目標(biāo)基金的規(guī)模和持有人數(shù)量已經(jīng)頗有建樹:截至9月27日,公募基金市場(chǎng)上已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金共有53只,合計(jì)規(guī)模達(dá)到158.37億元,背后的總持有人戶數(shù)已經(jīng)超過(guò)150萬(wàn)戶。除此之外,還有1只養(yǎng)老目標(biāo)基金正在發(fā)行,還有48只養(yǎng)老目標(biāo)基金正排隊(duì)待批。
目標(biāo)日期基金受青睞
9月19日,天弘養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年FOF合同正式生效,成為公募基金市場(chǎng)上第53只養(yǎng)老目標(biāo)基金。該基金發(fā)布的合同生效公告顯示,其募集時(shí)間為2019年8月20日至2019年9月17日,最終成立規(guī)模為1.05億元,募集有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)為846戶,與此同時(shí),該基金也成為公募基金市場(chǎng)上第32只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金。
參照海外市場(chǎng)的成熟經(jīng)驗(yàn),我國(guó)推出的養(yǎng)老目標(biāo)基金目前有兩種——目標(biāo)日期策略和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略:目標(biāo)日期基金會(huì)隨著目標(biāo)日期的臨近逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例,可以很好地匹配個(gè)人投資者隨著年齡增長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力逐漸下降的特征;目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金根據(jù)特定的風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)設(shè)定權(quán)益類資產(chǎn)與非權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例,該配置比例保持穩(wěn)定。
目前來(lái)看,還是目標(biāo)日期基金更受基金公司和投資者青睞。《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn),53只養(yǎng)老目標(biāo)基金中,養(yǎng)老目標(biāo)日期基金有32只,養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金有21只,從募集規(guī)模和持有人戶數(shù)上來(lái)看,養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的持有人總戶數(shù)分別為74.18萬(wàn)戶、52.2萬(wàn)戶;而兩類基金的總規(guī)模則分別為55.67億元、111.31億元。
當(dāng)然,投資者對(duì)不同養(yǎng)老目標(biāo)基金的偏好,也很大程度上取決于基金的封閉時(shí)間,目前來(lái)看,養(yǎng)老目標(biāo)基金的封閉期主要有一年期、三年期和五年期。《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn),當(dāng)前封閉期為一年、三年和五年的養(yǎng)老目標(biāo)基金分別有15只、30只和8只,但15只一年期養(yǎng)老目標(biāo)基金的總規(guī)模已經(jīng)有95億元,可見,當(dāng)前投資者還是更青睞封閉期較短的基金產(chǎn)品。
53只基金平均回報(bào)率為4.28%
全部53只養(yǎng)老目標(biāo)基金,有45只已經(jīng)公布了今年半年報(bào),另外8只基金成立時(shí)間較短不需要披露半年報(bào)。根據(jù)45只養(yǎng)老目標(biāo)基金在半年報(bào)披露的基金規(guī)模和持有人戶數(shù),以及另外8只基金在基金合同中公布的募集規(guī)模和有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù),53只養(yǎng)老目標(biāo)基金的總規(guī)模已經(jīng)達(dá)到158.37億元,背后的總持有人戶數(shù)已經(jīng)超過(guò)150萬(wàn)戶。
單只產(chǎn)品來(lái)看,當(dāng)前規(guī)模最高的養(yǎng)老目標(biāo)基金是交銀安享穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF,該基金的最新規(guī)模為20.53億元,成立于今年5月份,另一只規(guī)模超10億元的是民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老一年,該基金的最新規(guī)模為15.09億元,成立于今年4月份。兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金都是銀行系公募基金旗下產(chǎn)品,封閉期均是一年,比較受投資者歡迎。
即便是對(duì)于養(yǎng)老目標(biāo)基金,也會(huì)有機(jī)構(gòu)投資者選擇申購(gòu)。《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到,53只養(yǎng)老目標(biāo)基金背后,機(jī)構(gòu)投資者持有規(guī)模共有13.56億元,占比不足10%,另外144.81億元規(guī)模全部被個(gè)人投資者持有。
目前來(lái)看,共有3只養(yǎng)老目標(biāo)基金的持有人超過(guò)10萬(wàn)戶,分別是華夏養(yǎng)老2040三年FOF、鵬華養(yǎng)老2035三年FOF和富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF,其最新的持有人戶數(shù)分別為12.59萬(wàn)戶、11.42萬(wàn)戶和10.62萬(wàn)戶。
截至9月27日,絕大多數(shù)養(yǎng)老目標(biāo)基金都為背后的持有人獲取了正回報(bào)。《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn),53只養(yǎng)老目標(biāo)基金自成立以來(lái)的平均回報(bào)率為4.28%,回報(bào)率最高的4只基金回報(bào)率已經(jīng)超過(guò)10%,分別是興全安泰平衡養(yǎng)老三年FOF、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年FOF、南方養(yǎng)老2035三年FOF和華夏養(yǎng)老2050五年FOF。
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