消息:養老目標基金已超50只 今年上半年九成獲正收益
從一開始的熱議,到逐漸趨于平淡,從舉公司員工之力集體認購,到采用發起式方式快速成立,養老目標基金這半年的發行發生了不少變化。
此外,雖然養老目標基金的整體業績表現較為平穩,但也必須看到,廣大中青年人對于養老目標基金依然非常陌生。
產品快速發行
先來說說規模,較早成立的幾只養老目標基金,基本上都有基金公司大手筆自購的身影,比如華夏養老2040,成立時的規模為2.11億元,基金管理人認購了5000萬份,基金管理人的從業人員認購了約4318萬份,兩者加起來將近1億份,也就是說接近一半的規模屬于自購。
類似的情況在工銀養老2035三年、銀華養老2035三年等基金中同樣存在。但到了今年上半年,越來越多的養老目標基金采用發起式的方式快速成立,尤其是目標日期基金,比如中歐預見養老2050五年、易方達匯誠養老2033、廣發養老2050五年等基金,成立時的規模僅有1000多萬元。
發行方式的改變,帶來的明顯變化還體現在認購人數上,猶記得華夏養老2040發行成立時的認購總戶數為37585戶,中歐預見養老2035成立時的認購總戶數為40445戶,而今年上半年發行的易方達匯誠養老2033,發行成立時募集戶數僅為1戶。
之所以有這種變化,此前已有基金公司人士向記者表示:“主要是為了在稅延政策落地之前先發出來,所以選擇發起式模式快速成立。”
相比較而言,今年上半年目標風險基金的募集規模明顯要大得多,其中交銀安享穩健養老一年的募集規模為20.43億份,民生加銀康寧穩健養老一年的募集規模為11.7億份;建信優享穩健養老一年、興全安泰平衡養老、國投瑞銀穩健養老一年、博時頤澤穩健養老一年A等基金的規模均在5億份以上。
風險防范能力強
業績方面,得益于上半年權益市場表現較好,特別是一季度的不錯行情,大部分基金都有著比較不錯的回報,超九成的養老目標基金均實現了正收益,不過養老目標基金由于其風險策略的特殊性,上半年并沒有出現兩位數以上的收益。
整體來看,去年底至今年2月份成立的養老目標基金都實現了正收益,但在3月份之后,特別是在4月份開始的這一輪階段性的行情調整下,部分新成立的養老目標基金出現了負收益。
數據顯示,截至6月26日,成立于2019年1月25日的興全安泰平衡養老,成立以來的收益已經達到9.78%,成立于2018年10月10日的中歐預見養老2035三年A,成立以來的收益也達到了7.91%。
另外,截至6月26日,成立于2019年3月6日的嘉實養老2040五年,成立以來的收益為-3.28%,成立于2019年3月20日的博時頤澤穩健養老一年A,成立以來的收益為-0.91%,成立于2019年3月25日的國投瑞銀穩健養老一年,成立以來的收益為-0.39%。
總體而言,養老目標基金的建倉還是非常謹慎,雖然受權益市場影響也比較明顯,但整體的波動范圍較窄。
有基金公司總經理表示:“在去年四季度單邊下跌的行情中,養老目標基金顯示出極強的風險防范能力,并把握住了今年以來資本市場的轉暖行情,這都再次證明,公募基金是國內資產管理行業的最佳實踐者,是最受老百姓信賴的投資工具。”
營銷更加多樣化
不過,在業績沒有呈現出短期爆發力的情況下,養老目標基金自然也就沒有太多吸引眼球的地方,因此半年多時間下來,養老目標基金整體趨于平淡,很多投資者對于這類基金了解甚少。《每日經濟新聞》記者曾在街頭隨機采訪多位路人,均表示不知道養老目標基金這一事物。
有業內人士就建議:“資管機構、渠道方、媒體等要加強開展全面的投教工作,多方共同努力,盡力讓廣大投資者多維度觸達養老投資,盡早形成投資養老、長期投資、理性投資的觀念。”
而基金公司已開始為此做了大量的工作,不管是直接的營銷還是間接的宣傳,為了讓養老目標基金更加深入人心,部分基金公司甚至制作了各式各樣的節目,比如中歐基金的“中歐未來說”脫口秀等,在這些節目中,同樣可以感受到目前的年輕人對于養老目標基金的認知還是非常少。
上述業內人士認為:“在養老產品營銷方面,還應該更多運用場景化模式,給投資者一個專門放養老錢的電子錢包,并形成繳費的習慣。”
其實沒有短期的快漲快跌,也正是養老目標基金區別于其他類別產品的不同之處。只是未來要想讓更多人能夠了解這一產品,能夠真心信賴這一產品,還有很長的路要走。
責任編輯:孫知兵
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