基金的波動率是什么意思？波動率和最大回撤哪個更重要

基金的波動率是什么意思?

基金的波動率又叫標準差，指的是基金投資回報率的波動幅度，也就是收益率的變化程度。一般來說，基金波動率越大，收益越不穩(wěn)定，風險就越高。舉個例子，以下兩只基金產(chǎn)品A和B：

通過對比可知，在相同的持有時間內(nèi)，基金產(chǎn)品A和基金產(chǎn)品B收益率一樣，但基金產(chǎn)品B波動更大，像過山車一樣大起大落。這也意味著，購買基金產(chǎn)品B的投資者需要更強的風險承受能力，而基金產(chǎn)品A就平穩(wěn)多了，一直在穩(wěn)步上漲，更加適合投資新手，且持有者的持有體驗更好一些。

波動率和最大回撤哪個更重要

波動率和最大回撤的主要區(qū)別在于兩者的含義不同。波動率是指收益率的變化程度,最大回撤是指收益率最高風險值的大小。波動率和最大回撤在基產(chǎn)品或個人投資賬戶收益曲線中用的比較多, 一般波動率越大說明產(chǎn)品或個人賬戶的穩(wěn)定性較差,最大回撤越 大說明產(chǎn)品或個人賬戶面臨的風險越大。

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