合眾人壽虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)套取資金被罰10萬元 對徐福康警告并罰款1萬元

8月25日，中國銀保監(jiān)會山西銀保監(jiān)局發(fā)布了一則行政處罰信息公開表，處罰涉及合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司。

根據(jù)處罰內(nèi)容，合眾人壽山西分公司存在虛構(gòu)非實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)套取資金的違規(guī)行為，徐福康作為直接責(zé)任人對上述行為負(fù)責(zé)。

對于以上行為，山西銀保監(jiān)局對合眾人壽山西分公司罰款10萬元;對徐福康警告，并罰款1萬元。

以下為行政處罰決定書原文：

被處罰單位名稱：合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司

地址：太原市小店區(qū)長治路103號陽光國際商務(wù)中心B座15層

主要負(fù)責(zé)人：艾軍

被處罰人姓名：徐福康

住址：山西省太原市小店區(qū)

經(jīng)查明，你公司存在虛構(gòu)非實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)套取資金的違規(guī)行為，徐福康作為直接責(zé)任人對上述行為負(fù)責(zé)。上述行為有下列證據(jù)為證：

1. 相關(guān)人員調(diào)查筆錄;

2. 公司提供的情況說明，相關(guān)會計(jì)憑證復(fù)印件。

你公司虛構(gòu)非實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)套取資金的行為，違反了《保險(xiǎn)法》(2015年修訂)第八十六條第二款“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)法》(2015年修訂)第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的……”和第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”的規(guī)定，決定對合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司罰款10萬元;對徐福康警告，并罰款1萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15 日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60 日內(nèi)向中國銀行(601988,股吧)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6 個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局

2020年8月3日